Нацбанк запустил платформу для проверки подозрительных сайтов
На платформе antifraud.kz доступны справочник сервисов, предупреждения о новых схемах обмана и ИИ-помощник
Национальный банк Казахстана запустил сайт Национального Антифрод-центра — antifraud.kz. На платформе граждане могут узнать о распространенных схемах мошенничества, проверить подозрительные сайты и инвестиционные компании, а также получить рекомендации о том, куда обращаться, если они столкнулись с мошенничеством или их банковский счет заблокировали.
Как сообщила заместитель директора департамента платежных систем и цифровых финансовых технологий Нацбанка Асем Мадиярова, сайт создан как единый источник информации о финансовом мошенничестве и способах защиты от него.
Антифрод-центр работает более двух лет. Он объединяет банки и другие финансовые организации, операторов связи и правоохранительные органы для противодействия мошенничеству. Участники центра обмениваются информацией о подозрительных переводах. Кроме того, система формирует единые базы данных лиц, связанных с такими операциями.
На сегодняшний день к Антифрод-центру подключено 270 участников, а количество зарегистрированных инцидентов превысило 200 тыс.
На сайте предусмотрены три основных блока.
Первый посвящен информации о мошенничестве. В нем собраны описания распространенных схем обмана и рекомендации по защите от них. В разделе «Предупреждения» публикуются сведения о новых способах мошенничества, а также ответы на часто задаваемые вопросы и статистика.
В частности, пользователям рассказывают о попытках получить SMS-коды под предлогом записи в поликлинику и о предложениях вернуть утраченные инвестиции от людей, которые представляются сотрудниками следственных органов.
Второй блок — справочник надежных сервисов и сайтов. С его помощью можно проверить подозрительный сайт, ссылку или инвестиционную компанию. По данным Нацбанка, такая проверка занимает несколько минут.
«На платформе также работает ИИ-агент «Фродди». Это виртуальный помощник, который отвечает на вопросы пользователей о противодействии мошенничеству и сервисах Антифрод-центра», — отметила Асем Мадиярова.
Третий блок предназначен для тех, кто уже столкнулся с мошенничеством. В разделе «Сообщить о мошенничестве» объясняется, куда обращаться и какие сведения необходимо предоставить. В зависимости от ситуации это может быть банк, полиция или единый колл-центр по номеру 116.
Отдельный сценарий на сайте предусмотрен для граждан, чьи счета оказались заблокированы. По словам Асем Мадияровой, сведения попадают в базу Антифрод-центра автоматически — на основании сигналов, поступающих от банков или полиции. Исключить информацию из базы можно по решению правоохранительных органов.
При этом Национальный банк и Антифрод-центр не принимают решений о блокировке или разблокировке счетов граждан и организаций.
Получить информацию о дальнейших действиях можно с помощью ИИ-агента «Фродди». Он проверяет базы данных Антифрод-центра и имеющиеся сведения о пользователе, после чего дает рекомендации о том, в какое ведомство следует обратиться по вопросу разблокировки счета.
Национальный банк продолжает расширять систему противодействия финансовому мошенничеству. В планах — подключение онлайн-площадок объявлений, маркетплейсов и криптопровайдеров. Также внедряются решения на основе искусственного интеллекта для более быстрой обработки больших объемов данных об инцидентах. Кроме того, налажен обмен информацией с операторами связи о телефонных номерах, которые могут использоваться в мошеннических схемах.
Совместно с кредитными бюро создан механизм выявления множественных заявок на получение кредитов. Он помогает финансовым организациям своевременно обнаруживать признаки возможного мошенничества и принимать дополнительные меры для защиты клиентов.
Развитие системы предполагает два направления: обмен данными между организациями через Антифрод-центр и предоставление гражданам информации и инструментов для самостоятельного распознавания мошеннических схем.
