Как активы казахстанцев могут быть застрахованы на $1 млн и приносить доход в USD

В общественном сознании укоренилось представление о том, что инвестиции и фондовая биржа связаны с высокими рисками и биржевыми спекуляциями. Однако культура инвестирования в ценные бумаги — это неотъемлемая часть любого развитого общества.

Об этом перспективном и недооцененном направлении рассказывает Данияр Нурсултан, основатель инвестиционной финтехплатформы Investlink. Визионерская идея Данияра состоит в том, чтобы сделать инвестиции в ценные бумаги американских компаний максимально простыми и безопасными, в стиле «нажал кнопку и забыл».

За короткий срок и без больших вложений в рекламу ему удалось привлечь довольно серьезную аудиторию, и многие люди уже торгуют на крупнейших биржах США с помощью одноименного приложения.

Особенность платформы Investlink

Данияр, в Казахстане уже есть несколько брокеров, которые предоставляют доступ к американским фондовым биржам. Чем отличается ваша платформа?

— Главное отличие Investlink в том, что каждому инвестору открывается сегрегированный счет непосредственно в США у американского брокера. Это подразумевает прямое владение ценными бумагами, где активы клиента записываются лично на его имя в депозитарии США. Также прямое владение дает право онлайн-голосования на собраниях акционеров тех компаний, акции которых находятся в портфеле инвестора.

Хорошо, я решил открыть счет с помощью Investlink, что дальше?

— После регистрации вы сразу получаете доступ к удобным инструментам для инвестирования. Нет необходимости быть экспертом: приложение предоставляет аналитику, новости и даже обучающие материалы от известных трейдеров и инфлюенсеров в индустрии. Это поможет лучше понять базовые принципы работы фондовых рынков и упростит принятие решений.

Важный плюс платформы — в наличии уникальных инструментов риск-менеджмента, которые вы легко можете настроить под свои предпочтения. Эти функции помогают минимизировать риски и сделать ваши торговые операции более защищенными.

Кроме того, за каждым клиентом закрепляется инвестиционный консультант с многолетним опытом в финансах и инвестициях. Такой эксперт поможет вам подобрать стратегию и будет сопровождать на протяжении всего срока инвестирования, что гарантирует поддержку на каждом этапе.

Двойная защита клиентов

Как Investlink отстаивает интересы инвесторов?

— Брокерский счет, открытый через платформу Investlink, автоматически переходит под защиту Американской корпорации по защите инвесторов в ценные бумаги (SIPC), как и миллионы счетов американских граждан. Стандартно в Америке эта программа даёт страховое покрытие активов клиентов брокерских компаний на сумму до $500 тыс., включая наличные средства до $250 тыс. У нас эта программа была недавно дополнена через известную страховую площадку Lloyd’s of London и даёт гораздо большее страховое покрытие: до $30 млн по ценным бумагам и до $1 млн наличными.

Важно отметить, что, защищая от убытков, связанных с банкротством брокеров, страховые покрытия не распространяются на убытки из-за падения рыночной стоимости ценных бумаг. То есть решения, которые инвестор принимает в отношении покупки или продажи активов, их стоимость и возможные убытки в результате изменения рыночной конъюнктуры остаются на его ответственности.

Почему вы заявляете про двойную защиту через вашу платформу?

— Клиент Investlink может выбрать опцию начисления процента — около 5% годовых в долларах США на остаток средств на счетах, что делает их альтернативой депозитам. Таким образом, деньги инвестора не лежат без дела, а продолжают «работать», даже если временно не вложены в активы. Эти средства также защищены страхованием FDIC (Федеральная корпорация по страхованию вкладов) до $1 млн, что гарантирует дополнительную безопасность и стабильность для инвесторов. Это особенно важно для тех, кто предпочитает иметь часть капитала в ликвидной форме, получая при этом доход.

То есть программы SIPC и FDIC для ваших пользователей выполняют такую же функцию, как Казахстанский фонд гарантирования вкладов?

— Верно, только FDIC работает в отношении банковских депозитов, а SIPC — в отношении брокерских счетов. Плюс, ваши деньги на долларовом депозите в Казахстане защищены примерно на $11 000, а в Investlink — до $1 млн, если речь о наличных.

Нужно ли каждому пользователю в таком случае что-то платить за эту страховку, когда он начинает инвестировать через вашу платформу?

— Каждый пользователь автоматически становится защищенным по программе защиты брокеров (SIPC), потому что счёт открывается сразу напрямую в США. Если вы подключаете начисление процента на ваши деньги, они также автоматически получают защиту FDIC.

Инвестиции под контролем нейросетей

Какие возможности даёт Investlink помимо надёжности?

— Один из наших передовых продуктов — это портфельные инвестиции на базе искусственного интеллекта.

Мы впервые применили нейросеть, эксклюзивно обученную на огромном массиве отраслевых знаний. Основу этой инновационной разработки составляет модель искусственного интеллекта, созданная в сотрудничестве с бывшими управляющими из авторитетных инвестиционных банков Morgan Stanley и Barclays.

Система способна анализировать обширный массив информации, новостной фон, который окружает компанию, учитывать оценку аналитиков и прогнозы⁠ инвестиционных банков, анализировать фундаментальные и технические показатели компании. Пропуская через себя тысячи ценных бумаг, нейросеть с высокой точностью находит здоровые в экономическом смысле компании, способные расти и приносить прибыль своим акционерам.

Искусственный интеллект развивается, но что он может противопоставить опыту профессионалов?

— Не каждый готов часами анализировать акции и регулярно пересматривать портфель. ИИ автоматизирует эту работу: он оперативно анализирует данные и ребалансирует портфель на основе рыночных условий, что сложно сделать вручную с такой скоростью и точностью.

Что такое ребалансировка?

— Со временем рынок меняется, и баланс активов в портфеле может нарушаться. Компании, которые ранее соответствовали заданным параметрам, могут потерять актуальность. ИИ постоянно отслеживает такие изменения и корректирует портфель, чтобы поддерживать его соответствие выбранной стратегии, освобождая инвестора от рутинных задач.

Дополнительные возможности брокерского счета

Какие планы на будущее?

— Мы расширяем набор инструментов: скоро будет доступна покупка опционов, облигаций и криптовалют. Также планируем открыть доступ к инвестициям в стартапы США до их выхода на IPO, что позволит нашим клиентам участвовать в самых инновационных стартапах планеты. В скором времени пользователи получат доступ к более сложным инвестиционным стратегиям и новым возможностям для диверсификации своих портфелей.

Таким образом, без ложной скромности могу сказать, что сочетание передовых технологий и надежных механизмов защиты активов делает платформу уникальным решением для казахстанских инвесторов, стремящихся к успешному и безопасному инвестированию на американском фондовом рынке.

Узнать больше о возможностях платформы вы можете на официальном сайте Investlink.

Лицензия AFSA-A-LA-2021-0037 «Advising on investments and arranging deals in investments activities (Regulated Activities)», выдана Investlink Ltd. комитетом по финансовым услугам AFSA при МФЦА, выдана 02.12.2021.