В Казахстане готовят меры против нелегальных кредиторов

В Казахстане усиливают меры против нелегальных кредиторов, которые выдают займы через интернет-платформы без соответствующей лицензии. Об этом сообщил генеральный прокурор Берик Асылов в ответе на депутатский запрос фракции «Ак жол».

Какие нарушения выявили депутаты

28 мая 2026 года депутаты фракции «Ак жол» VIII созыва Мажилиса направили запрос в Агентство по регулированию и развитию финансового рынка (АРРФР). Они обратили внимание на распространение нелегального кредитования.

По данным депутатов, в Казахстане выдавала займы через десятки интернет-ресурсов платформа Alem Credit, которая при этом не имела регистрации и лицензии на микрофинансовую деятельность. В числе заемщиков, как указывалось в запросе, были граждане, которым отказали легальные финансовые организации.

Депутаты также заявили о незаконном сборе биометрических данных при регистрации на сайтах платформы. По их информации, деньги перечислялись с карт на карты физических лиц, которых называют дропперами.

В запросе отмечалось, что годовая эффективная ставка вознаграждения могла превышать установленный предел в 9,5 раза, а штрафные санкции — в 10-20 раз. При просрочке, по сообщениям граждан, применялись методы взыскания с признаками психологического давления и угроз, в частности распространение персональной информации, изготовленных с использованием ИИ изображений непристойного характера, ложных сообщений о розыске и совершенных преступлениях.

«При одобренном займе в 50 000 тенге человеку фактически перечисляется 32 000 тенге, а к возврату требуют уже 752 000 тенге, что почти в 23 раза больше фактически полученной суммы», — отмечают депутаты.

26 июня 2026 года АРРФР ответило на депутатский запрос. Агентство указало, что в деятельности Alem Credit усматриваются признаки притворной сделки, предусмотренной статьей 160 Гражданского кодекса. Из-за отсутствия соответствующих полномочий материалы направили в Генеральную прокуратуру, МВД и Агентство по финансовому мониторингу (АФМ).

Несмотря на появление информации об уголовном деле, как сообщали депутаты, реклама платформы продолжала распространяться в интернете и посредством SMS-рассылок. Также появлялись новые сайты.

Дело Alem Credit

13 августа 2026 года департамент экономических расследований по Алматы начал досудебное расследование по факту незаконной деятельности интернет-платформы Alem Credit.

В рамках расследования установлено использование счетов восьми юридических и семи физических лиц. Правоохранительные органы провели обыски и допросили владельцев подконтрольных организаций, бухгалтеров и IT-специалистов.

18 августа 2026 года доступ к интернет-ресурсам, связанным с платформой, ограничили. Сейчас следствие устанавливает организаторов незаконной деятельности, потерпевших и использованные платежные инструменты. Ход расследования контролирует прокуратура Алматы.

С начала года расследовали 19 уголовных дел

По данным Генеральной прокуратуры, с начала 2026 года в производстве органов уголовного преследования находилось 19 уголовных дел о незаконной микрофинансовой деятельности. Из них 10 дел направили в суд, еще четыре прекратили в связи с амнистией.

Прокуратура сообщила, что работа ведется не только против отдельных нелегальных кредиторов, но и против инфраструктуры, которую они используют. В ней участвуют АФМ, Комитет национальной безопасности, Министерство внутренних дел, АРРФР, Национальный банк и Министерство искусственного интеллекта и цифрового развития.

Задача совместной работы — установить организаторов незаконного кредитования, перекрыть платежные и информационные каналы, через которые предоставляются займы.

Как власти намерены выявлять новые схемы

Один из рассматриваемых механизмов — автоматизированный мониторинг интернет-пространства. Он должен помогать выявлять сайты-двойники, мобильные приложения и другие признаки возобновления незаконного кредитования после блокировки ресурсов. Параллельно власти работают над изменениями в регулировании процентных ставок, ростовщической деятельности и механизмов выявления кредитования без лицензии. 15 апреля и 9 сентября 2026 года АФМ внесло в АРРФР представления по совершенствованию регулирования в этих сферах.

Кроме того, 4 июня 2026 года была создана межведомственная рабочая группа из сотрудников АФМ и АРРФР. Для нее разработали проект регламента взаимодействия, который на момент ответа Генеральной прокуратуры находился на согласовании.

По словам генерального прокурора Берика Асылова, работа направлена не только на пресечение выявленных случаев незаконного кредитования, но и на предотвращение возобновления такой деятельности через новые интернет-ресурсы и платежные инструменты.