Марченко подвел итоги года в финсекторе

В среду, 9 января, в Алматы прошла пресс-конференция главы Национального банка РК (дополнено)

Об инфляции

По официальным данным Агентства РК по статистике, в 2012 году инфляция в годовом выражении составила 6%, сообщил Марченко, отметив тенденцию к ее снижению. В 2011 году она равнялась 7,4%. «Как вы знаете, у нас уже несколько лет действует прогнозный среднесрочный коридор 6-8%, то есть хорошая новость, что инфляция находится в самом низу этого прогнозного коридора», - сказал он.

Как отметил глава Нацбанка, формирование инфляции в прошлом году происходило на фоне значительного роста цен на платные услуги, выросших на 9,3% (в 2001 г. – 7,3%).

Так, оплата за услуги жилищно-коммунальной сферы подорожала на 8,2%. При этом тарифы на горячую воду выросли на 10,8%, электроэнергию – на 10,1%, центральное отопление – на 9,3%, сбор мусора – на 8%, холодную воду – на 5,9%. Также выросли цены на услуги связи – на 12,2% (за счет удорожания почтовых услуг – на 56,5%, услуг телефонной и факсимильной связи - на 11,2%), на услуги транспорта – на 12%. В частности услуги автомобильного транспорта подорожали на 13,7%, воздушного – на 8,6%, железнодорожного – на 13,7%. Услуги образования стали дороже на 11%.

Среди продовольственных товаров больше всего подорожали мясо и мясопродукты – на 9,5%, макаронные изделия – на 7,5%, рыба и морепродукты на 5,7%, кондитерские изделия на 5%, фрукты и овощи – на 4,8%. Зато стали дешевле крупы на 27%, сахар на 2,1%, масла и жиры на 0,2%.

В прошлом году также выросли цены на одежду и обувь на 4,4%, в том числе на ткани – на 5,1%, на медикаменты – на 2,7%. Стоимость бензина выросла на 2,4%, дизельного топлива – на 3%.

О платежном балансе

По платежному балансу за 9 месяцев 20012 года «у нас достаточно большой плюс – по счету текущих операций – $7,8 млрд, или порядка 5,7% от ВВП», сказал Марченко. В прошлом году профицит составил $11,2 млрд, или 9% от ВВП. Опережающие темпы роста импорта товаров и услуг в сравнении с ростом их экспорта обусловили сокращение положительного сальдо по сравнению с указанным периодом 2011 года на 30,5%.

При этом экспорт товаров вырос на 5,1% относительного аналогичного периода 2011 года и сложился на уровне $69,5 млрд, из которых $43 млрд пришлось на экспорт нефти и газового конденсата. Стоимость экспорта черных металлов выросла на 4,8%, цветных металлов – на 17,2%.

В свою очередь импорт товаров увеличился на 24,5% и составил $32,1 млрд. Прирост импорта инвестиционных товаров составил 35,8%, ввоз товаров промежуточного промышленного потребления увеличился на 10,7% - до $11,6 млрд. По потребительским товарам, в целом, произошло увеличение стоимости импорта на 24,7%. При этом ввоз продтоваров снизился на 1%, а импорт непродовольственных товаров вырос на 52,3%.

По словам председателя Нацбанка, нетто-отток по операциям с доходами, включая оплату труда и баланс инвестдоходов, сократился на 3,2%, составив $21,2 млрд. По другим составляющим текущего счета отрицательные дисбалансы услуг и трансфертов составили $5,6 млрд и $0,6 млрд соответственно. По финансовому счету чистый отток в $1,2 млрд произошел за счет операций преимущественном в 3 квартале прошлого года.

По прямым инвестициям за рубеж нетто-отток составил $1 млрд, чистое поступление прямых иностранных инвестиций в республику – $11,7 млрд. «В результате, положительный баланс по операциям прямого инвестирования сложился в $10,7 млрд против $8,6 млрд за 9 месяцев 2011 года», - отметил Марченко.

Он пояснил, что нетто-отток по портфельным инвестициям в $12,8 млрд большей частью обеспечен приростом иностранных активов Национального фонда (на $12,2 млрд), а также снижением почти на $1 млрд долговых обязательства казахстанских банков.

О валовом внешнем долге

На 30 сентября 2012 года валовый внешний долг составил $134,9 млрд, из которых $5,1 млрд составляет внешний долг государственного сектора, в частности, правительства РК и Нацбанка. На долю межфирменной задолженности приходится $65,8 млрд (49%), банковского сектора – $14 млрд.

Глава Нацбанка отметил снижение внешнего долга банков на $0,5 млрд «за счет оттока депозитов нерезидентов на счетах в казахстанских банках и погашением основного долга по привлеченным займам».

Вместе с тем в 3 квартале 2012 года рост внешних активов страны опережал рост валового внешнего долга, вследствие чего чистый внешний долг Казахстана снизился на $2,1 млрд, составив $12,3 млрд (на 30 сентября).

О денежной базе

Международные резервы Нацбанка за 2012 год уменьшились на 3,6% до $27,7 млрд, в основном за счет продажи валюты с целью пополнения активов Национального банка.

В целом международные резервы страны, включая активы Нацфонда (по предварительным данным $57,8 млрд), выросли на 17,9% до $86 млрд.

Чистые валютные запасы снизились на 12,3%, активы в золоте выросли на 48,1% в результате проведенных операций и роста его цены на мировых рынках на 5,4%.

В течение 2012 года денежная база страны расширилась на 1,9% и составила 2889,9 млрд тенге. При этом объем наличных денег в обращении увеличился на 1% (1379,9 млрд тенге), депозиты в банковской системе выросли на 8,3% до 9085,5 млрд тенге. В структуре денежной массы доля депозитов выросла с 86% в декабре 2011-го до 86,8% в ноябре 2012 года за счет более высоких темпов роста объемов депозитов по сравнению с темпами роста наличных денег в обращении.

О валютном рынке

За прошедший год обменный курс ослаб к доллару США в номинальном выражении на 1,6% и на конец года составил 150,74 тенге за $1. Объем биржевых торгов на Казахстанской фондовой бирже с учетом сделок на дополнительных торгах составил $55,4 млрд, снизившись на 21,6% по сравнению с 2011 годом. Наименьший объем операций зафиксирован в январе, наибольший – в августе.

На внебиржевом валютном рынке объем операций за год снизился на 31,2% и составил $26,9 млрд. В целом объем торгов на внутреннем валютном рынке составил $82,3 млрд, что на 25% ниже показателя 2011 года.

«Год был стабильный, уже четвертый год у нас такая ситуация, если брать биржу и межбанк, мы недокупили порядка 400 млн долларов за год. Это сумма относительно небольшая. Мы старались не вмешиваться в ситуацию», - сказал Григорий Марченко.

О рынке ценных бумаг

На 1 января 2013 года объем государственных ценных бумаг Министерства финансов и краткосрочных нот Национального банка, находящихся в обращении, составил 3091,3 млрд тенге по дисконтированной цене. При этом Минфин осуществил размещение ГЦБ на 1066,7 млрд, что на 58,3% выше прошлогоднего показателя.

«Нацбанк стал меньше выпускать ценных бумаг, потому что необходимости в этом не было, не хотели создавать конкуренцию ценным бумагам Минфина, - пояснил глава Нацбанка. - Осенью Министерство финансов повысило ставки по размещаемым ценным бумагам. Поэтому, в целом, объем нот в обращении Нацбанка сократился в 2,7 раза, объем государственных ценных бумаг увеличился, но незначительно».

В частности, объем эмиссии краткосрочных нот Нацбанка за 2012 год составил 857,2 млрд тенге, что в 3,5 раза меньше, чем за 2011 год.

О межбанковских депозитах

Объем размещенных межбанковских депозитов за 11 месяцев 2012 года уменьшился на 36,8% до 18,7 трлн тенге. При этом объем размещенных межбанковских тенговых депозитов снизился на 61,6%, составив 5,1 трлн тенге (27,4% от общего объема размещенных депозитов за 11 мес.) Средневзвешенная ставка вознаграждения по тенговым депозитам в ноябре 2012 года по сравнению с ноябрем 2011 года увеличилась на 0,07 п.п. до 0,74%.

Объем привлеченных Нацбанком депозитов от банков второго уровня за 11 мес. снизился на 62,2% до 4,9 трлн тенге.

В свою очередь объем долларовых депозитов составил $83,8 млрд, уменьшившись на 11%. Средневзвешенная ставка вознаграждения по данным депозитам в ноябре 2012 года составила 0,18%. Для сравнения: в ноябре 2011 года она составляла 0,23%.

Объем депозитов в евро снизился на 64% - до 3,2 млрд. Средневзвешенная ставка вознаграждения по ним снизилась с 0,60% в ноябре 2011 г. до 0,15% в ноябре 2012 года.

Между тем объем депозитов резидентов в депозитных организациях за 11 мес. вырос на 8,3% до 9085,5 млрд тенге. Депозиты юридических лиц выросли на 3,7% до 5874,4 млрд тенге, физических лиц – на 17,9% до 3211,1 млрд тенге. При этом объем депозитов в национальной валюте увеличился на 8,6% до 6252,1 млрд тенге, в иностранной валюте – на 7,7% до 2833,4 млрд тенге.

Вклады населения в банках повысились на 17,6% до 3245,2 млрд тенге. В структуре вкладов населения тенговые депозиты увеличились на 20,3% до 1922,9 млрд, в иностранной валюте – на 13,9% до 1322,3 млрд тенге. В результате удельный вес тенговых депозитов повысился с 57,9% в декабре 2011 года до 59,3% в ноябре 2012 года.

О кредитном рынке

Общий объем кредитования банками экономики за январь-ноябрь вырос на 10,5%, составив 9337 млрд тенге. Объем кредитов в национальной валюте повысился на 19,9% до 6811,5 млрд тенге, в иностранной валюте понизился на 6,5% до 2926 млрд тенге. «С точки зрения ситуации по долларизации, то у нас произошел достаточно большой рост тенговой составляющей по кредитам, она выросла с 64,5% до 70%, что, безусловно, позитивно», - отметил Марченко.

Долгосрочное кредитование за данный период повысилось на 10,2% до 7844,2 млрд тенге, краткосрочное – выросло на 11,7% до 1893,4 млрд тенге. Кредиты юридическим лицам повысились на 7,3%, составив 6939,1 млрд тенге, физическим лицам – на 19,3% до 2798,4 млрд тенге. Кредитование субъектов малого предпринимательства повысилось на 3,6% до 1390,5 млрд тенге, что составило 14,3% от общего объема кредитов в экономике страны. Если смотреть по отраслям, то наибольшая сумма кредитов пришлась на торговлю – 20% (в декабре 2011 г. – 20,8%), на строительство 14,2% (15,1%), промышленность – 12% (12%), сельское хозяйство – 3% (3,9%).

В ноябре 2012 года средневзвешенная ставка вознаграждения по кредитам, выданным в нацвалюте небанковским юридическим лицам, составила 10,7% (в декабре 2011 – 10,8%), физическим лицам – 21,4% (20,4%).

О свободных средствах и их применении

Вопрос об использовании свободных средств у банков, пенсионных фондов и страховых компаний обсуждается уже не первый год. В этом году, похоже, ситуация должна измениться, так как принята специальная программа.

- Мы поддерживаем программу выпуска банками среднесрочных тенговых облигаций на 3-4-5 лет, которые могли бы приобретаться пенсионными фондами и страховыми компаниями, населением, иностранными инвесторами. Это бы позволило создать среднесрочную базу фондирования для банков, чтобы они могли кредитовать нашу экономику, - рассказал Марченко. - Банки все время жалуются, что у них есть свободная ликвидность, но она очень короткая. Нам нужны среднесрочные деньги. Были разговоры, что надо дать банкам деньги из Национального фонда. Мы такое предложение не поддерживаем, считаем это неправильным, потому что есть абсолютно реальные рыночные механизмы обеспечить среднесрочное фондирование, а в перспективе и долгосрочное - путем выпуска таких тенговых облигаций.

По его словам, свободные средства у банков, страховых компаний и пенсионных фондов оцениваются в 700-800 млрд тенге. «Мы считаем на этот год это общая главная задача, основные моменты уже отработаны, нормативно правовые акты приняты, сейчас они находятся на регистрации в Минюсте. Мы надеемся, что все это будет быстро зарегистрировано и в январе месяце можно будет приступить к этому», - сказал глава Нацбанка.

В свою очередь предусматривается, что правительство будет субсидировать ставки по кредитам, которые банки будут выдавать в сфере малого и среднего бизнеса, в отдельных отраслях экономики. «Если мы совместными усилиями сумеем обеспечить среднесрочное фондирование, безотзывное, а с другой стороны если будет льготное субсидирование со стороны правительства, то можем получить хороший эффект кредитования экономики – не потребительских кредитов, а промышленности, сельского хозяйства, малых и средних предприятий», - заключил Григорий Марченко.

Если вы обнаружили ошибку или опечатку, выделите фрагмент текста с ошибкой и нажмите CTRL+Enter
Ошибка в тексте