Ломбарды «Альби» заподозрили в незаконном кредитовании
Компания продолжила выдавать займы под залог ювелирных изделий после исключения из реестра
Департамент Агентства по финансовому мониторингу по Алматинской области пресек незаконную деятельность сети ломбардов «Альби». По данным следствия, после потери права заниматься ломбардной деятельностью компания продолжила выдавать займы под залог ювелирных изделий. Преступный доход превысил 146 млн тенге.
Ранее ТОО «Альби-Ломбард» исключили из реестра организаций, осуществляющих микрофинансовую деятельность. После этого компания утратила право выдавать займы в рамках ломбардной деятельности.
Однако, как установило следствие, после смены наименования на ТОО «Альби-КМ» организация фактически продолжила работу. Сеть выдавала займы под залог ювелирных изделий на территории Алматинской и Туркестанской областей.
Отделения ломбардов располагались преимущественно вблизи рынков и торговых домов. Для привлечения клиентов использовали рекламу с обещаниями высокой оценки залога и отсутствия влияния на кредитную историю.
По данным АФМ, займы выдавали под 2% в день. Эта ставка более чем в шесть раз превышает установленный законодательством предельный уровень в 0,3%.
При оформлении займов использовали залоговые билеты с печатями прежнего ТОО «Альби-Ломбард». Расчеты проводили наличными и через банковские счета подконтрольных индивидуальных предпринимателей.
В отношении подозреваемой избрали меру пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении. С санкции суда на ее имущество наложили арест. В перечень вошли 21 квартира, пять земельных участков, семь автомобилей, семь гаражей, два магазина и гостиница. Уголовное дело направлено в суд.
