Казахстан первым в СНГ внедрил исламское финансирование на законодательном уровне

Вчера, 28 октября, в городе Дубай состоялась церемония вручения Президенту РК Нурсултану Абишевичу Назарбаеву премии «Глобальный лидер по исламским финансам» («Global Islamic Finance Awards» - GIFA), по сведениям Казинформ.

Премия, которой награжден Глава государства в преддверии 10-го юбилейного Всемирного исламского экономического форума, вручается за значимые достижения в развитии исламского банкинга и финансирования на региональном и мировом уровне.

Как известно, в последнее время многие страны и регионы проявили заинтересованность в быстрорастущем альтернативном секторе финансового рынка на официальном уровне. Они рассматривают возможности внедрения исламских финансов, как с целью диверсификации финансовых продуктов, так и с целью привлечения инвесторов из стран Персидского залива, а также удовлетворения спроса со стороны быстрорастущего мусульманского населения.

В Казахстан исламское финансирование пришло в августе 1997 года, когда Исламский банк развития открыл свой региональный офис в Алматы для государств-членов ИБР и мусульманских сообществ, находящихся в СНГ, Монголии, КНР, регионе Восточной Европы.

27 февраля 2006 года «Банк Центр Кредит» подписал соглашение по привлечению исламского финансирования мурабаха (торговое финансирование) на сумму 38 миллионов долларов США сроком на 1 год. Организатором и инвестиционным агентом сделки выступил ABN AMRO. «Банк Центр Кредит» стал одним из первых казахстанских банков, использовавших данную структуру для пополнения своей базы фондирования. В состав сделки вошли 10 исламских финансовых институтов, среди которых Abu Dhabi Islamic Bank, Commercial Bank of Qatar, Boubyan Bank, Dubai Bank PJSC, Habib Bank и другие.

19 марта 2007 года Альянс Банк заключил соглашение по исламскому финансированию, привлеченному по схеме мурабаха. Исламская сделка АО «Банк Туран Алем» «викала» на сумму 250 миллионов долларов США была признана «Лучшей сделкой 2007 года в Казахстане».

Казахстан стал первым государством на пространстве СНГ и Центральной Азии, принявшим меры по внедрению исламских финансов на уровне законодательства. 12 февраля 2009 года был принят Закон «О внесении изменений и дополнений в некоторые законодательные акты РК по вопросам организации и деятельности исламских банков и организации исламского финансирования». Законом установлено создание исламского банка в качестве банка второго уровня на основании специальной лицензии, обязательно наличие совета по принципам исламского финансирования при каждом исламском банке. Кроме того, согласно закону, исламские ценные бумаги могут выпускать специальные финансовые компании, создаваемыми исламским банком, а также государственные холдинги «Самрук-Казына», «КазАгро» и их стопроцентные дочерние компании.

Законом предусмотрены следующие виды операций исламского банка: прием беспроцентных депозитов до востребования физических и юридических лиц, открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц, прием инвестиционных депозитов физических и юридических лиц. Предоставление исламским банком кредитов в денежной форме предусмотрено на условиях срочности, возвратности и без взимания вознаграждения. Допустимы такие формы финансирования бизнеса, как финансирование торговой деятельности в качестве торгового посредника с предоставлением коммерческого кредита и финансирования производственной и торговой деятельности путем участия в уставных капиталах юридических лиц и (или) на условиях партнерства. А также возможны инвестиционная деятельность на условиях лизинга (аренды) и агентская деятельность при проведении банковских операций исламского банка.

Первый исламский банк «аль-Хиляль» («Полумесяц») был создан в Казахстане в 2007 году на основании Соглашения между Правительством Республики Казахстан и Правительством Объединенных Арабских Эмиратов «Об открытии Исламского Банка в Республике Казахстан». Банк имеет два филиала, в Астане и Шымкенте, с головным офисом в Алматы. В настоящее время капитализация банка «аль-Хиляль» в РК составляет 176 миллионов долларов США и будет увеличиваться. Профинансировано около 20 предприятий. В основном, клиентами Банка являются компании из следующих отраслей экономики РК: оптовая торговля, услуги связи, транспортные услуги, финансовое посредничество, строительство, пищевое и сельское хозяйство. В настоящее время Банк рассмотрел и одобрил финансирование 7 проектов на общую сумму 80 миллионов долларов США. На рассмотрении находятся 10 проектов на общую сумму 150 миллионов долларов США (АО «Темір жол жондеу», ТОО «Самрук-Казына Девелопмент».