Казахстанцы смогут открывать счета в российских банках без личного присутствия
Россия включила Казахстан в список стран, для граждан и компаний которых разрешена удалённая идентификация
Казахстан вошел в перечень стран, физические и юридические лица которых могут пройти удаленную идентификацию в финансовых организациях своей страны для получения финансовых услуг в России. Список из 25 государств утвердило правительство РФ, соответствующее распоряжение подписал его глава Михаил Мишустин. Об этом во вторник, 17 октября, сообщили российские СМИ (в частности, «Ведомости»), ссылаясь на сам документ.
Три месяца назад в России вступил в силу закон, который дал право российским финансовым организациям поручать идентификацию клиента – нерезидента России иностранным финансовым институтам. Основное условие: финансовые организации двух стран (в данном случае России и Казахстана) должны заключить соответствующий договор.
В числе тех участников финансового рынка РФ, которые могут воспользоваться этим правом, – банки, профучастники рынка ценных бумаг, управляющие паевыми инвестфондами, операторы информационных систем, выпускающих цифровые финансовые активы, и т. д. При этом у Банка России есть опция запрета: он может запретить российскому фининституту «делегировать» зарубежному партнеру процедуру идентификации и обновлять информацию об иностранном клиенте, его представителе, выгодоприобретателе и бенефициарном владельце. Также по согласованию с уполномоченным органом и федеральным органом исполнительной власти в области обеспечения безопасности (ФСБ – F) Банк России может ограничить финкомпании в проведении операций и сделок с прошедшими удаленную идентификацию иностранными клиентами.
Согласно принятому закону, операции с денежными средствами и другим имуществом иностранных клиентов, идентифицированных удаленно, подлежат обязательному контролю. В случае физлиц речь идет об операциях на сумму от 50 тыс. рублей, в случае юрлиц – на сумму от 500 тыс. рублей (в рублях либо в эквиваленте в иностранной валюте).
Отметим, что поправки, разрешающие удаленную идентификацию, внесены в федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», его президент РФ Владимир Путин подписал 10 июля 2023 года. До этого поправки, которые поступили на рассмотрение в Госдуму в марте 2023 года, одобрили Госдума (28 июня) и Совет Федерации (5 июля). Список стран правительство должно было согласовать с ФСБ и Банком России. В утвержденный перечень, помимо Казахстана, вошли Азербайджан, Алжир, Армения, Бахрейн, Беларусь, Бразилия, Египет, Индия, Индонезия, Катар, Кыргызстан, Китай, Кувейт, Малайзия, Монголия, ОАЭ, Оман, Пакистан, Саудовская Аравия, Таджикистан, Таиланд, Туркменистан, Турция, Узбекистан.
Поправки упростили иностранцам доступ к российскому финансовому рынку. Это упрощение также связано с планами запуска в стране «карты туриста». Международные платежные системы – Visa и Mastercard – ушли с российского рынка. Из-за этого иностранные граждане, которые хотели посетить Россию в туристических и деловых целях и для получения медицинского обслуживания, «оказались отрезаны от российской банковской инфраструктуры и не имеют возможности оплачивать товары и услуги своими картами». Об этом в июне 2023 года писал РБК, ссылаясь на пояснительную записку к законопроекту о внесении изменений в закон об отмывании преступных доходов. В середине сентября 2023-го министр экономического развития РФ Максим Решетников сказал на Восточном экономическом форуме, что такую карту могут запустить в III или начале IV квартала 2023 года.
