В Казахстане приняли поправки в законы по борьбе с финансовыми мошенниками
А также расширили функции Антифрод-центра
Национальный банк Казахстана сообщил о принятии законодательных поправок для борьбы с мошенниками на финансовом рынке. Поправки расширяют функционал Национального антифрод-центра и упрощают возврат средств гражданам, потерпевшим от мошеннических действий.
Как пояснили в Нацбанке, теперь вернуть средства, заблокированные по транзакциям с признаками мошенничества, можно по уведомлению следственных органов с санкции прокурора (ранее требовалось решение суда).
Кроме этого, при Национальном антифрод-центре создается база данных подозрительных платежных карт и электронных кошельков, задействованных в незаконных операциях.
Вместе с тем для людей, чьи банковские счета заблокированы из-за подозрений в мошенничестве, сохранится доступ к социальным выплатам и иным денежным переводам, осуществляемым в рамках пенсий, стипендий, пособий или зарплаты.
Для качественного проведения финансовыми организациями анализа подозрительных операций срок блокировки транзакций с признаками мошенничества увеличен с 3 до 5 рабочих дней.
Важной законодательной нормой является также введение в Казахстане уголовной ответственности за «дропперство» — передачу данных карт или счетов мошенникам.
«Эти изменения позволят быстрее реагировать на попытки обмана, эффективнее бороться с мошенничеством, наркоторговлей, финансовыми пирамидами и незаконным игорным бизнесом. Наша цель — создать в Казахстане эффективную систему противодействия мошенническим и иным незаконным операциям, заблаговременно реагировать на данные угрозы», — отметил заместитель председателя Национального банка Берик Шолпанкулов.
Помимо этого, Национальный антифрод-центр интегрирует свои базы с Генеральной прокуратурой, КНБ, МЦРИАП и мобильными операторами.
Следующим этапом развития Антифрод-центра станет внедрение технологии искусственного интеллекта, которая будет определять подозрительную активность в банковских приложениях и блокировать сомнительные переводы на межбанковском уровне.
