Ликвидационная комиссия AsiaCredit Bank подает в суд на Орифджана Шадиева

Ликвидационная комиссия AsiaCredit Bank в настоящее время готовит иск о возмещении ущерба с экс-владельца банка Орифджана Шадиева. Об этом Forbes Kazakhstan сообщили в Агентстве РК по регулированию и развитию финансового рынка (АРРФР).

Подробности дела в АРРФР пока не раскрывают, связывая это с юридическими нюансами в рамках предстоящего судебного процесса. Речь идет о гражданском взыскании ущерба, который ранее фигурировал в уголовном деле вокруг бывшего акционера AsiaCredit Bank.

Напомним, что регулятор отозвал лицензию у AsiaCredit Bank еще в феврале 2021 года. Основанием стали систематические нарушения пруденциальных нормативов и неспособность банка восстановить финансовую устойчивость.

Ликвидационная процедура же началась летом того же года. В ходе проверок обнаружились признаки противоправных действий со стороны Шадиева при управлении банком. Позже следствие установило, что ликвидные залоги по кредитам заменялись менее ценными активами, в результате чего обеспечение по займам фактически обесценивалось. По материалам дела, Орифджан Шадиев и его помощник Михаил Соловьев подделали документы и завысили стоимость залога, заменив семь земельных участков общей стоимостью 25 млрд тенге на один участок с завышенной ценой более 46 млрд тенге.

11 июля 2023-го Алмалинский районный суд Алматы признал Шадиева виновным по статье 250 части 2 Уголовного кодекса в злоупотреблении полномочиями, а Соловьева — в пособничестве. Первому назначили наказание в виде полутора лет лишения свободы с пожизненным запретом занимать должности в финансовых организациях. Второй получил один год лишения свободы и пятилетний запрет на работу в банковской сфере. Одновременно с осужденных взыскали 16,7 млрд тенге в пользу ликвидационной комиссии AsiaCredit Bank.

Спустя месяц реальный срок лишения свободы обоим был заменен на ограничение свободы с пробационным контролем. Во внимание принималось частичное возмещение ущерба через залоговый земельный участок, наличие смягчающих обстоятельств, отсутствие предыдущих судимостей и отягчающих факторов. При этом все остальные элементы решения, включая обязательства по выплате ущерба, оставались в силе.

С тех пор, сведения о том, уплачена ли взысканная судом с Шадиева и Соловьева сумма в пользу ликвидационной комиссии AsiaCredit Bank в открытых источниках не фигурировали.

История участия Шадиева в AsiaCredit Bank началась незадолго до краха банка. В июле 2019 года он выкупил полный пакет акций финансового института у прежнего владельца Нурлана Султана. На момент сделки банк уже демонстрировал слабые показатели капитала и оставался убыточным. Шадиев же публично заявлял о намерении провести докапитализацию на 29,3 млрд тенге, однако фактически внес 18,4 млрд тенге. Несмотря на это, финансовое положение AsiaCredit Bank продолжало ухудшаться. Дополнительное давление на сектор оказала пандемия COVID-19.

Орифджан Шадиев, племянник сооснователя ERG Патоха Шодиева, еще в 2021 году фигурировал в рейтинге 50 самых влиятельных бизнесменов страны по версии Forbes Kazakhstan (на 40-м месте), а в 2018 году находился на 31-строчке в списке богатейших бизнесменов Казахстана (с состоянием $177 млн).

В банковскую сферу он пришел в 2013 году после покупки АО ДБ «ТАИБ Казахский Банк» (дочерний банк финансовой группы TAIB Bank BSC из Бахрейна), который впоследствии был переименован в Capital Bank Kazakhstan, а спустя несколько лет после этого лишен лицензии, несмотря на помощь оказанную государством в виде стабилизационного займа Национального банка РК.

К слову, в феврале 2024-го бизнесмен полностью погасил остаток своего долга перед монетарным регулятором в размере 15,7 млрд тенге. Однако в декабре 2025 года Наурызбайский районный суд Алматы вынес определение о взыскании с Шадиева в пользу Нацбанка еще суммы индексации на 2,8 млрд тенге.

Известно, что деловые интересы Шадиева также были связаны со строительством. Он владел долями в ряде казахстанских компаний, включая One&Top, Prime System KZ и Integra Construction KZ (ранее «Жол Жондеуши»). Через Prime System KZ ему принадлежала итальянская Todini Costruzioni Generali, которую он приобрел в 2016 году за €51 млн.