ПИФы от BCC Invest – выгодное решение для ваших инвестиций

Паевые инвестиционные фонды (ПИФы) компании BCC Invest показывают рекордную доходность за последние 12 месяцев, опережая и рыночные бенчмарки, и ставки по депозитам в банках страны.

За последние 12 месяцев с 30 сентября прошлого года доходность фонда «ЦентрКредит — Разумный баланс» в тенге составляет 28,57%, доходность фонда «ЦентрКредит — Валютный» за аналогичный период составляет 24,21% в долларах США, а фонд BCC Elite продемонстрировал доходность в 16,64% годовых в тенге.

Такие результаты стали возможны благодаря стратегическому фокусу, выбранному управляющими фондов. Основной идеей инвестиционной стратегии является фиксация высокой доходности облигаций (долларовых, тенговых) на среднесрочный период.

Что такое ПИФы?

Паевые инвестиционные фонды (ПИФы) — это фонды, которые объединяют средства нескольких пайщиков (инвесторов). Управлением фондом занимается команда профессиональных управляющих, сфокусированных на достижении инвестиционных целей фонда. Инвесторы фонда получают пай — ценную бумагу, удостоверяющую право собственности на долю общего имущества фонда, эквивалентную размеру их вложений.

Рынок ПИФов в Казахстане

По данным АРРФР совокупный объем активов ПИФов на июль 2024 года равен 288,3 млрд тенге, что составляет всего 0,4% от ВВП Казахстана. Для сравнения, этот показатель в России составляет 8,5%, а в США — 140%. Интересный кейс демонстрирует Индия, где соотношение активов фондов к ВВП страны выросло с 10,9% в 2020 году до 17% в конце 2021 на фоне бурного роста локального фондового рынка.

По опыту других стран доля проникновения фондов на рынок может быть значительно выше, поэтому у фондов есть большой потенциал кратного роста в Казахстане.

ИПИФ «ЦентрКредит — Валютный»

Доходность фонда «Валютный», номинированного в долларах США, за последние 12 месяцев на 30 сентября 2024 года составляет 24,21%. Фонд по доходности опережает отраслевые бенчмарки (табл. 1).

Стоимость чистых активов фонда составляет $46 млн, увеличившись с начала года на 36,5%.

В состав фонда входят еврооблигации Казахстана и казахстанских корпораций, а также еврооблигации и акции ведущих в своих отраслях компаний из США, Европы, Латинской Америки и Юго-Восточной Азии. Свыше 75% инструментов в портфеле фонда составляют инструменты с рейтингом BB и выше, в частности облигации с рейтингом BBB и выше составляют 64,27% портфеля.

Фонд не только демонстрирует высокие показатели по доходности, но также регулярно выплачивает дивиденды своим пайщикам (в размере 1,25% от текущей стоимости пая). Таким образом, инвесторы могут получать доход не только от разницы между суммой инвестиций на входе и суммой, полученной от продажи паев фонда, но и за счет выплаты дивидендов.

Принципиальным моментом в формировании портфеля фонда управляющими стал выбор долговых инструментов класса Investment Grade, обладающих высоким кредитным качеством.

ИПИФ «ЦентрКредит — Разумный баланс»

Доходность ПИФ «Разумный баланс» по итогам последних 12 месяцев на 30 сентября 2024 года составила 28,57%.

Стоимость чистых активов фонда составляет 5,9 млрд тенге. Портфель фонда на 80% составляют облигации со средневзвешенной купонной ставкой выше 13,5%. Портфель почти на 90% составлен из казахстанских инструментов.

«Многие инвесторы хотят выйти на рынок корпоративного и суверенного долга Казахстана с его привлекательными высокими ставками, но не знают, как правильно выбрать эмитентов, какой оптимальный портфель подобрать и как застраховать себя от риска дефолта. Мы предоставляем пайщикам нашего фонда возможность зайти на рынок, получив экспозицию на самые лучшие и надежные инструменты, собранные в портфель, который при этом активно управляется опытными профессионалами фондового рынка», — поясняет глава группы управления активами BCC Invest Маулен Усенов.

ПИФ BCC Elite

Фонд ориентирован в первую очередь на корпоративных клиентов, предоставляющих свою свободную ликвидность в тенге для сбережения средств и получения дохода от вложений выше банковских депозитов.

80% активов фонда составляют денежные средства, которые регулярно размещаются под высокие ставки в репо.

Прогнозы развития рынка

Все упомянутые паевые фонды листингованы на бирже KASE, и инвесторы легко могут приобрести и продать паи через биржу в любое время. Отслеживать динамику своего портфеля инвестиций, а также покупать и продавать паи фондов можно через мобильное приложение компании BCC Trade, а также через мобильное приложение Банка ЦентрКредит BCC.kz.

«Паевые фонды — наш якорный продукт, и в будущем мы планируем расширять свою продуктовую линейку, улучшать клиентский опыт в электронных каналах. Наша задача в среднесрочной перспективе — привлечь людей, открывающих депозиты, рассмотреть возможность инвестирования в паевые фонды», — делится планами на будущее менеджер продукта BCC Invest Артем Малых.

«Паевые фонды сейчас являются наиболее удобным инвестиционным продуктом для широкого круга инвесторов, в том числе тех, кто только начинает инвестировать на фондовом рынке. Учитывая коллективную природу фондов, предоставляемый ими доступ к широкому, разнообразному пулу инструментов и активное управление портфелем фонда командой опытных профессионалов, инвесторы могут рассчитывать на сравнительно высокую доходность, избежав основных рисков самостоятельного инвестирования», — отмечает управляющий директор BCC Invest Руслан Зерилов.

Более подробную информацию о паевых инвестиционных фондах компании можно узнать на сайте bcc-invest.kz в разделе «Продукты» или по номеру 303.

Государственная лицензия № 3.2.235/12 от 10.07.2018 года на осуществление деятельности на рынке ценных бумаг.