АФМ: Оборот по «дроп-картам» достиг 24 млрд тенге за год
Мошенники отмывают деньги, используя подставных лиц, по большей части нерезидентов Казахстана
Агентство по финмониторингу установлило факты использования для отмывания преступных доходов 6,2 тыс. «дроп-карт», общая сумма оборота по которым достигла 24 млрд тенге, сообщила пресс-служба АФМ 9 января. Чаще всего «дроп-карты» применялись в схемах, связанных с торговлей наркотиками, кибермошенничеством, незаконной игорной деятельностью и другими преступлениями.
Как объяснили в АФМ, в целях получения доступа к удаленному интернет-банкингу профессиональные отмыватели использовали sim-карты мобильных операторов, оформленные на третьих лиц, «дропперов». Дропперы — это подставные лица, которые используются для оформления на них банковских карт и счетов.
На практике дропперами становились люди из уязвимых групп населения (безработные, студенты, пенсионеры и другие), которые не осознавали всех последствий своей роли в преступных махинациях, подчеркнули в агентстве.
Больше 90% владельцев таких карт были нерезидентами. Информация о них передана правоохранительным службам зарубежных государств, добавили в АФМ.
Для предотвращения таких незаконных действий АФМ совместно с уполномоченными органами приняты следующие меры:
- инициированы законодательные поправки об ужесточении административной и уголовной ответственности за предоставление доступа к банковским картам третьим лицам;
- внедрен механизм «заморозки» средств на подозрительных счетах и отключения дистанционного банковского обслуживания;
- ограничено количество банковских карт, которые можно выдавать одному клиенту и усилены проверки клиентов, владеющих 10 и более картами;
- разработаны типологии для выявления подозрительных операций и отключения сомнительных клиентов от услуг субъектов финмониторинга.
АФМ предупреждает казахстанцев об ответственности за участие в незаконных схемах с привлечением банковских карт и счетов и настоятельно рекомендует избегать участия в сомнительных финансовых операциях.
«Если вам предлагают легкий заработок за перевод средств, скорее всего, это часть преступной схемы и вам стоит немедленно прекратить любые контакты, сообщив об этом в правоохранительные органы», — сказано в сообщении.
Чем может закончиться участие в мошеннических схемах, накануне, 8 января, рассказали в Telegram-канале Верховного суда РК. Когда следствие не установило мошенника, завладевшего деньгами, потерпевший может подать в суд и потребовать взыскать свои средства с дроппера как неосновательное обогащение.
Например, Карабалыкский райсуд Костанайской области рассмотрел два дела по искам о взыскании необоснованного обогащения к двум 19 летним студентам-дропперам. С каждого из них истец просила взыскать суммы более 9 млн тенге. Один из ответчиков заявил, что полученные им более 9 млн тенге он перевел на указанные мошенником счета. Второй и вовсе отрицал, что открывал счет в банке. Однако суд установил, что средства прошли через карты студентов и обязал их выплатить потерпевшей более 18 млн тенге (решение не вступило в законную силу).
Подобный случай произошел в Кызылорде. Там дроппер за 5000 тенге согласилась перевести через свою карту 2 млн тенге. Эти средства мошенник, представившись оператором сотовой связи, получил, оформив кредит на пенсионерку. Суд удовлетворил иск и взыскал с девушки-дроппера 2 млн тенге в пользу потерпевшей, апелляционная инстанция утвердила решение.
