Владелец казахстанской МФО оказался в санкционном списке Великобритании
Список опубликован 24 февраля 2025 года
В понедельник, 24 февраля 2025 года, Великобритания опубликовала санционный список, в который включила ряд российских компаний, физических лиц и нефтяных танкеров. В пресс-релизе отмечается, что это «крупнейший пакет санкций» с начала войны России в Украине. В списке указан Игорь Владимирович Ким — «владелец Экспобанка, работающего в российском финансовом секторе». Банкир, отметим, имеет активы в Казахстане.
Игорь Ким является соакционером Экспобанка с 2011 года. В «санкционном» пресс-релизе бизнесмен обозначен как владелец этого финансового института. Однако какая доля в уставном капитале принадлежит ему в настоящее время, не известно: в Едином государственном реестре юридических лиц России данные о владельцах банка скрыты. Ранее, до того как Экспобанк сменил форму организации с ООО на АО, что произошло в августе 2021 года, доля Кима указывалась в открытых источниках как 76,39%. По данным российского Forbes, Ким владеет долей 86,02%, издание включило Экспобанк в рейтинг 100 надежных банков (№ 40).
Добавим, что когда в декабре 2023-го США включили Экспобанк в свой санкционный лист, самого Кима в нем не было.
В настоящее время Игорю Киму в Казахстане принадлежит ТОО «Сейф-Ломбард»: доля на 30 сентября 2024-го — 98,988%. У компании есть шесть «дочек». Четыре — в Казахстане. Это ЧК «Cashdrive Ltd.» (выдает онлайн-кредиты физлицам и юрлицам под залог движимого имущества), ООО «Seif Car» (сдает транспортные средства в аренду физлицам), микрофинансовая организация «Cashdrive.kz» и ТОО «Тургай Центральная Азия» (торгует автомобильными деталями). Также у «Сейф-Ломбарда» есть «дочка» в России — ООО «Сейф-Финанс» (размещает облигации в РФ под поручительством ТОО «Сейф-Ломбард») и в Узбекистане — кредитное ООО «Seif Lombard».
Кроме того, Киму как физическому лицу принадлежит 100% казахстанского МФО «Береке», которым он стал владеть напрямую осенью 2023-го, выкупив пакет у «Сейф-Ломбарда». В декабре 2023-го Forbes Kazakhstan рассказывал о планах преобразовать МФО «Береке» в банк второго уровня.
Добавим, что с Казахстаном у банкира давние связи. Он родился в 1966 году в Уштобе. В начале 2000-х был председателем правления Банка Каспийский. В июле 2016-го приобрел 100% в уставном капитале «дочки» Royal Bank of Scotland в Казахстане (RBS Kazakhstan), купив в апреле 2016-го бизнес Королевского банка Шотландии в России. В конце 2017-го Ким продал актив, переименованный после покупки в Банк ЭкспоКредит, компании ZIM Capital, которая позже стала называться First Heartland Securities.
