В РК раскрыли схему нелегальных микрозаймов под видом комиссионной торговли

Агентство по финансовому мониторингу завершило расследование дела в отношении С. С. Койнова и ряда других лиц. Их подозревают в незаконном бизнесе и отмывании денег. Об этом говорится в сообщении пресс-службы АФМ от 9 февраля. 

По данным следствия, в сентябре 2025 года была раскрыта масштабная схема нелегального микрокредитования. Займы якобы выдавались через разветвленную сеть ломбардов, которые на деле работали как комиссионные магазины.

Как считают правоохранители, владелец сети «Актив Ломбард» С. С. Койнов организовал выдачу микрозаймов физическим лицам под видом комиссионной торговли. Чтобы создать видимость законной работы, он задействовал подконтрольное ему ТОО «Актив Ломбард», а также оформил несколько аффилированных компаний — ТОО «One Billion Sales», ТОО «The Best Seller» и ТОО «Shark in Sales». Эти фирмы были записаны на доверенных лиц и формально занимались комиссионной торговлей.

«Указанные компании действовали под единым брендом «Актив Маркет» и фактически использовались для выдачи микрокредитов под залог имущества по завышенным процентным ставкам. Комиссионные отделения располагались в тех же помещениях, что и филиалы ТОО «Актив Ломбард», а обслуживание клиентов осуществлялось одними и теми же сотрудниками», — заявили в АФМ.

Договоры комиссии, которые подписывались с клиентами, носили формальный характер и, по версии следствия, лишь прикрывали выдачу займов. Процентная ставка составляла от 1,73% до 2,07% в день — это более чем в пять раз выше установленного законом предела (0,3%). В результате, как считают в АФМ, права граждан были существенно нарушены.

Всего было оформлено свыше 1,9 млн договоров. Общая сумма незаконно полученного дохода превысила 19 млрд тенге.

Следствие также полагает, что Койнов разработал многоступенчатую схему вывода и легализации денег. Для этого использовались фиктивные договоры с аффилированными компаниями и регулярные переводы между банковскими счетами. Позднее средства выводились в виде дивидендов — всего более чем на 5 млрд тенге.

Отдельно следователи указывают на ТОО «Zeus Co», зарегистрированное как IT-компания. Под видом услуг по внедрению и сопровождению программного обеспечения с аффилированными структурами заключались договоры с завышенной стоимостью. В результате на счета компании поступило 2,5 млрд тенге, из которых 2,2 млрд тенге были выплачены Койнову в виде дивидендов.

По решению суда арестовано имущество общей стоимостью 8,9 млрд тенге. Речь идет о квартирах и домах в столице, апартаментах в ОАЭ, автомобилях премиум-класса — среди них Lexus LX 600, Rolls-Royce Cullinan, Mercedes-Benz G63, Bentley Bentayga V8 и Range Rover Sport — а также о деньгах на депозитах на сумму 2,7 млрд тенге.

С. С. Койнов находится под стражей. В отношении четырех его предполагаемых сообщников избрана мера пресечения в виде подписки о невыезде.