Регулятор прокомментировал нарушения Altyn Bank

Агентство по регулированию и развитию финансового рынка (АРРФР) направило письменное предписание в отношении Altyn Bank. Forbes Kazakhstan запросил у регулятора подробности выявленных нарушений.

Согласно информации, опубликованной на сайте АРРФР, к Altyn Bank применена мера надзорного реагирования в виде письменного предписания. Основанием стали «недостатки и риски, выявленные в деятельности банка в рамках системы управления рисками». Банку предписано устранить нарушения до 15 июля 2026 года. После публикации предписания некоторые участники рынка предположили, что оно могло быть связано со структурой акционеров банка.

В ответ Forbes Kazakhstan на официальный запрос регулятор указал, что основанием стали недостатки и риски, выявленные в системе управления рисками, не раскрыв иных подробностей.

«Сведения и документы, связанные с применением мер надзорного реагирования к участникам финансового рынка, относятся к конфиденциальной информации, подлежащей защите в агентстве, и не могут быть разглашены третьим лицам согласно внутренним требованиям агентства и нормам статьи 14 закона о государственном регулировании», — пояснили в АРРФР.

В опубликованном сообщении АРРФР ссылается на статьи 78 и 80 закона «О банках и банковской деятельности». Согласно статье 78, основанием для применения мер надзорного реагирования могут быть нарушения банковского законодательства, а также недостатки и риски, выявленные регулятором в ходе надзора, если они способны создать угрозу финансовой устойчивости банка либо интересам его вкладчиков, кредиторов и клиентов.

Статья 80 предусматривает, что в рамках письменного предписания АРРФР вправе потребовать от банка устранить выявленные нарушения, пересмотреть внутренние политики и процедуры, лимиты риска, систему управления рисками и внутреннего контроля, а также представить план мероприятий по устранению недостатков.

В АРРФР сообщили, что направили банку требование представить план мероприятий по исполнению предписания. После согласования этого плана Altyn Bank должен будет уведомить регулятора об устранении выявленных нарушений в предусмотренные документом сроки.

Altyn Bank работает на казахстанском рынке с 1998 года. До 2014 года он входил в группу HSBC, после чего перешел под контроль Halyk Bank и был переименован. В 2018 году контрольный пакет приобрели китайские инвесторы China Citic Bank Corporation Ltd. и China Shuangwei Investment Co. Ltd., выкупившие 60% акций.

На конец 2025 года крупнейшим акционером банка оставалась China Citic Bank Corporation Ltd. с долей 50,1%. Halyk Bank принадлежало 40% акций, еще 9,9% — China Shuangwei Investment Co. Ltd.

China Citic Bank Corporation является дочерней структурой китайского государственного конгломерата CITIC Limited, который находится под контролем правительства КНР. Halyk Bank контролируют Тимур Тимур Кулибаев 75 богатейших бизнесменов Казахстана (май 2026) Позиция в рейтинге: 3-е место $5 400 000 000 Диверсифицированный бизнес / 59 лет Тимур Кулибаев в этом году поднялся на третью строчку рейтинга с прошлогоднего четвертого места. Его состояние увеличилось на $100 млн и достигло $5,4 млрд, что… и Динара Динара Кулибаева 75 богатейших бизнесменов Казахстана (май 2026) Позиция в рейтинге: 3-е место $5 400 000 000 Диверсифицированный бизнес / 58 лет Динара Кулибаева вместе с супругом Тимуром Кулибаевым в этом году поднялась на одну строчку в рейтинге Forbes Kazakhstan и занимает 780-е место в глобальном рейтинге…  Кулибаевы через группу «АЛМЭКС».