Нацбанк РК получит право проверять «экономический смысл» валютных сделок бизнеса

В Казахстане ужесточают контроль за отмыванием денег. Национальный банк наделят новыми полномочиями, которые позволят ему относить подозрительные валютные операции к категории сомнительных даже при отсутствии явных нарушений. Об этом в ведомстве сообщили в ответ на запрос Forbes Kazakhstan.

Беспроцентные займы под подозрением

Главным нововведением станет возможность Нацбанка определять операции, экономическая суть которых требует дополнительной оценки. В качестве примера регулятор приводит выдачу казахстанскими юрлицами финансовых займов иностранным компаниям без выплаты вознаграждения.

Раньше такие сделки подпадали под мониторинг в основном при нарушении сроков возврата денег или превышении пороговых сумм. Теперь сам факт отсутствия процента по займу станет поводом для «усиленного финансового мониторинга» в рамках борьбы с отмыванием доходов.

Кроме того, продолжат действовать прежние виды и критерии валютных операций, проведение которых связано с повышенными рисками вывода капитала или уклонением от процедур валютного законодательства. Согласно действующим правилам, к таким операциям относятся:

• авансовые платежи по импорту товаров или услуг на сумму свыше $50 тыс., если контрактом не предусмотрена поставка в течение 180 дней;
• переводы на собственные счета резидентов за рубежом, превышающие $50 тыс. в эквиваленте;
• безвозмездные переводы в пользу нерезидентов на сумму более $50 тыс.;
• платежи по сделкам, не имеющим очевидного экономического смысла или законной цели.

Казахстанские компании будут уведомлять Нацбанк об открытии счетов в МФО

Поправки также устраняют правовые пробелы в мониторинге счетов. Теперь компании-резиденты обязаны уведомлять Нацбанк об открытии счетов не только в иностранных банках, но и в международных финансовых организациях (МФО).

В то же время регулятор решил упростить жизнь банкирам. Когда поправки вступят в силу, то будет отменена ежемесячная отчетность по займам от нерезидентов. Ее интегрируют в ежеквартальную форму, что должно снизить нагрузку на комплаенс-службы.

Порог в $50 тысяч остается

Несмотря на технические изменения в правилах, ключевой порог для бизнеса сохранился. При покупке валюты на сумму свыше $50 тыс. юрлица по-прежнему обязаны документально подтверждать цели транзакции (предъявлять валютный договор). Изменится лишь юридический механизм утверждения этого лимита. Он будет устанавливаться отдельным постановлением Нацбанка, а не общими правилами, что позволит регулятору менять планку оперативнее в случае волатильности на рынке.

В целом в Нацбанке заверяют, что поправки носят уточняющий характер и не вводят новых ограничений для добросовестного бизнеса.

Напомним, что 30 января Нацбанк опубликовал информацию о внесении изменений в некоторые постановления правления НБРК по вопросам валютного регулирования и валютного контроля.