Коллекторы в Казахстане будут раскрывать больше данных о владельцах агентств

Агентство по регулированию и развитию финансового рынка подготовило изменения в ряд нормативных актов, регулирующих микрофинансовую и коллекторскую деятельность. Документ затрагивает требования к хранению документов коллекторских агентств, раскрытию информации о владельцах и руководителях, а также формы отчетности саморегулируемых организаций.

Постановление предусматривает изменения сразу в нескольких действующих нормативных актах. Для заемщиков при этом непосредственно не устанавливаются новые правила погашения задолженности или взаимодействия с коллекторами.

Какие документы должны хранить коллекторы

В перечень документов коллекторского агентства внесены уточнения. В частности, отдельно прописывается хранение электронных данных в автоматизированной цифровой системе — приказов и распоряжений руководителей по основной деятельности, кадровых документов, входящей и исходящей корреспонденции, документов об исполнении, телеграмм, телефонограмм, факсов, заявок на переговоры и аудиовизуальных материалов. 

Сроки хранения зависят от категории документа. Приказы по сотрудникам компании должны храниться 75 лет, документы по организационно-распорядительным и административно-хозяйственным вопросам, а также входящая и исходящая корреспонденция — пять лет. Документы об исполнении, телеграммы, телефонограммы, факсы и заявки на переговоры — три года. Такой же срок установлен для аудиовизуальных документов с предусмотренными в постановлении условиями их постоянного государственного хранения. 

Отдельно в перечне указаны документы по кибербезопасности — справки, заключения и договоры. Для них предусмотрен срок хранения пять лет. 

Информацию о владельцах коллекторов будут уточнять

Изменения также касаются сведений о лицах, которые самостоятельно или совместно с другими лицами прямо или косвенно владеют, пользуются или распоряжаются 10% и более долей участия в уставном капитале коллекторского агентства либо имеют контроль над ним. 

В отчетной форме уточняются сведения об учредителях, акционерах, участниках и руководящих работниках. В частности, предусмотрена отдельная информация о человеке, который в течение не более одного года до исключения коллекторского агентства из реестра являлся его первым руководителем или учредителем, и это исключение произошло по определенным основаниям, установленным законом о коллекторской деятельности.

Также в форме детализируются сведения о размере доли участия и количестве принадлежащих акций или долей. 

Отчетность по этим сведениям станет ежемесячной

Постановление устанавливает, что соответствующая форма заполняется ежемесячно. Финансовые показатели в ней указываются в тысячах тенге: суммы менее 500 тенге округляются до нуля, а суммы от 500 тенге — до 1000 тенге.

Отдельно уточняется информация о наличии непогашенной или неснятой судимости либо об уголовном преследовании. Речь идет о перечисленных в постановлении категориях уголовных правонарушений. Если такая информация имеется, в форме должны быть указаны дата и номер приговора и соответствующая статья Уголовного кодекса.

Минимальный капитал коллекторов

Отдельное изменение касается минимального размера уставного капитала коллекторских агентств.

Для агентств, которые приобретают права требования по договорам банковского займа и договорам о предоставлении микрокредита, установлен размер 100 млн тенге.

Для агентств, которые осуществляют исключительно коллекторскую деятельность, — 50 млн тенге. 

При этом постановление сохраняет в тексте уже установленную поэтапную шкалу для коллекторских агентств, зарегистрированных до введения новых требований: для агентств, приобретающих права требования, она составляла 10 млн тенге с 2022 года, 30 млн — с июля 2022 года, 50 млн — с 2023 года и 100 млн — с 2024 года. Для агентств, занимающихся исключительно коллекторской деятельностью, аналогичная шкала завершилась на уровне 50 млн тенге с 2023 года.

Таким образом, из текста постановления не следует, что сейчас вводится новое поэтапное повышение капитала. В документе закреплены указанные размеры и соответствующая переходная норма.

Меняется отчетность саморегулируемых организаций

Значительный блок поправок посвящен отчетности СРО (саморегулируемая организация в сфере коллекторской деятельности) в сфере микрофинансовой и коллекторской деятельности.

В отчетности уточняются данные о задолженности членов СРО по уплате взносов на начало и конец отчетного периода. Отдельно отражаются сумма имущественной ответственности, которую потребовали выплатить в отчетном периоде, и сумма фактически произведенных выплат. 

Меняется и форма учета обращений. В ней отдельно указываются:

• количество обращений физических лиц;
• количество обращений юридических лиц;
• количество обоснованных обращений;
• количество мер воздействия, примененных по итогам рассмотрения обращений.

СРО будут раскрывать состав органов управления

Еще одна новая форма касается персонального состава органов СРО.

В ней указываются руководители, заместители и члены коллегиальных, исполнительных и специализированных органов, даты их назначения или избрания и освобождения от должности, а также занимаемые должности и структурные подразделения. 

Кроме того, отчет должен содержать информацию о должностях этих лиц в других организациях — название организации, БИН, должность и даты назначения и освобождения. 

Такая форма представляется ежеквартально, до 25-го числа месяца, следующего за отчетным кварталом, в электронном виде. 

Появится отдельная годовая отчетность о деньгах СРО

Еще одна форма посвящена доходам и расходам саморегулируемой организации. Она имеет годовую периодичность и должна представляться до 25 февраля года, следующего за отчетным.

В ней отражаются доходы, расходы и финансовый результат СРО. В числе доходов отдельно учитываются вступительные и членские взносы, добровольные имущественные взносы и пожертвования, доходы от образовательных услуг и продажи информационных материалов, доходы от размещения денег в банках второго уровня, штрафы, уплаченные членами СРО, а также иные разрешенные поступления.

В расходной части предусмотрены, в частности, расходы на оплату труда, осуществление контрольных и регуляторно-правовых функций, обеспечение деятельности СРО и иные расходы. Также отражаются итоговая сумма расходов, сальдо доходов и расходов и остатки денежных средств на начало и конец отчетного года.

Само постановление предусматривает, что оно вводится в действие через 10 календарных дней после дня первого официального опубликования.