ИИ поможет Нацбанку предсказывать действия мошенников

Национальный банк внедрит искусственный интеллект для выявления подозрительных операций в Антифрод-центре. ИИ в пилотном режиме будет прогнозировать поведение мошенников и их угрозы.

Другие детали пилота не уточняются. Forbes Kazakhstan направил официальный запрос в Нацбанк.

Как сейчас защищают казахстанцев от мошенников

Для усиления защиты граждан в 2025 году уже приняли пакет законодательных поправок. Теперь процедура возврата заблокированных денег пострадавшим стала проще, а сам Антифрод-центр интегрировали с базами IMEI-кодов и сотовыми операторами. Это позволяет выявлять и блокировать номера, которые используют преступники.

Кроме того, к системе подключили кредитные бюро. Они обязаны сообщать в центр, если человек пытается взять кредиты в разных банках в течение одного часа.

Также банки и платежные системы обязаны возмещать деньги клиенту, если они допустили перевод в пользу лица, которое уже числилось в «черном списке» Антифрод-центра. Аналогичные меры применяются и в случае перевода с нарушениями идентификации отправителя.

Сколько денег вернули казахстанцам

На сегодняшний день Антифрод-центр объединяет усилия банков, Генеральной прокуратуры, МВД и операторов связи.

К началу 2026 года система зарегистрировала почти 81 тыс. мошеннических транзакций и еще около 20 тыс. инцидентов, связанных с наркоторговлей и финпирамидами. Было заблокировано 2,8 млрд тенге, а более 500 млн тенге уже вернули законным владельцам.