Несмотря на пандемию, объем финансовых активов в мире подскочил до рекордных отметок

Согласно новому отчету BCG, объем глобального финансового благосостояния достиг новых высот в 2020 г., увеличившись на 8,3% благодаря устойчивости фондового рынка и резкому росту сбережений

ФОТО: pixabay.com

Мировое финансовое благосостояние достигло исторического максимума — $250 трлн в 2020 году при росте сбережений населения и неожиданной устойчивости рынков на фоне затянувшейся пандемии COVID-19, говорится в новом отчете BCG.

Согласно данному отчету под названием «Глобальное благосостояние 2021: когда клиенты берут на себя инициативу» (Global Wealth 2021: When Clients Take the Lead), несмотря на продолжительное влияние пандемии на финансовую сферу, обеспеченность и благосостояние во всем мире существенно увеличились во время всего кризиса и, как ожидается, продолжат заметно расти в следующие пять лет по мере намечающегося восстановления экономики.

В отчете говорится, что мировое финансовое благосостояние будет в основном генерировать регионы Северной Америки, Азии (кроме Японии) и Западной Европы: на них будет приходиться 87% роста финансовых активов в мире в период до 2025 года.

«Многие клиенты в области управления частным капиталом в 2020 году заинтересовались альтернативными инвестициями, пытаясь получить более высокую прибыль, и ушли из низкодоходных долговых ценных бумаг. В рамках этой тенденции реальные активы, прежде всего владение недвижимостью, достигли рекордного показателя в $235 трлн. Тем не менее, в Азии, где благосостояние больше всего концентрируется в реальных активах ($84 трлн, 64% от общего по региону), в предстоящие годы рост финансовых активов будет опережать рост реальных (7,9% против 6,7%). В частности, инвестиционные фонды станут наиболее быстро растущим классом финансовых активов в регионе: их совокупные темпы годового роста (CAGR) прогнозируются на уровне 11,6% до 2025 года включительно», - говорится в отчете.

В России, например, с 2015 по 2020 годы реальные активы росли на 9,1% в год и достигли $2,8 трлн. Ожидается, что далее реальные активы будут расти на 5,9% в год и составят $3,7 трлн к 2025 году.

Простые потребности и пенсионеры

В своем отчете BCG определяет два рынка, привлекательные для управляющих частными капиталами. Один из них представлен физическими лицами с простыми инвестиционными потребностями и финансовым капиталом от $100 тыс. до $3 млн. Этот «сегмент простых потребностей» охватывает 331 млн людей по всему миру, инвестируемые активы в нем достигают $59 трлн, а его потенциальный вклад в общий фонд доходов глобального благосостояния — $118 млрд.

 

Анна Закржевски, управляющий директор и партнер BCG, руководитель сегмента управления частным капиталом на глобальном уровне и соавтор данного отчета заявляет: «Управляющие капиталами часто предлагают недостаточно услуг представителям сегмента простых потребностей, ограничиваясь стандартным набором продуктов, и в результате клиенты получают посредственный опыт, у них не возникает wow-эффект. Это, по сути, упущенная возможность. Чтобы лучше обслуживать этот ключевой сегмент, управляющие частными капиталами должны освоить новый подход, позволяющий им охватывать более широкую аудиторию экономически эффективно и с возможностью изменения масштаба, сохраняя при этом высокий уровень персонализации предложения».

Пенсионеры, одна из наиболее активно растущих демографических групп в мире, составляют еще один привлекательный сегмент рынка. Многие из них недополучают качественное обслуживание и испытывают негативное влияние в силу недостатка консультационных услуг, характерное для пенсионного периода жизни. На данный момент физические лица старше 65 лет располагают финансовыми активами, доступными управляющим частными капиталами, в размере $29,3 трлн. Этот показатель будет расти в среднем на 7% в год в течение следующих пяти лет, что позволит управляющим частными капиталами по всему миру таргетировать финансовые активы почти на $41,1 трлн к 2025. К 2050 году 1,5 млрд людей в мире попадут в категорию «65+», и это огромный источник благосостояния.

Новые сверхбогатые

Помимо сегментов простых потребностей и пенсионеров, категория «сверхбогатых» — физических лиц, индивидуальные состояния которых превышают $100 млн — также расширилась в 2020 году: к группе в 60 тыс. присоединились еще 6 тыс. людей, среднегодовой прирост составил 9% с 2015 года. Совокупные инвестируемые активы данной категории составляют $22 трлн, или 15% мирового благосостояния.

Согласно отчету, Китай близок к тому, чтобы обогнать США по количеству сверхбогатых людей в стране к концу десятилетия. Если годовые темпы роста инвестируемого благосостояния сохранятся там на текущем уровне 13%, активы сверхбогатых людей в Китае составят $10,4 трлн к 2029 году, что больше, чем на любом другом рынке в мире. США будут вплотную следовать за Китаем: прогнозируемое благосостояние данной категории составит $9,9 трлн к 2029.

Портрет сверхбогатого человека также меняется: растет сегмент молодого поколения. У этих людей, которым от 20 до 50 лет, более длинные горизонты инвестирования, они больше готовы идти на риск и часто стремятся использовать свои капиталы для общественно-полезных дел, помимо получения стабильного дохода. Многие управляющие частными капиталами пока не готовы оказывать услуги этим новым сверхбогатым.

«Быстрорастущие рынки предлагают широкие возможности, но управляющие частными капиталами должны выработать истинное понимание местных особенностей, а также основных демографических изменений, — заявила Анна Закржевски, BCG. - Например, доля женщин в сегменте сверхбогатых сейчас составляет 12%, наибольшая часть их них проживает в США, Германии и Китае. Сегмент молодого поколения также будет существенным драйвером будущего роста примерно в течение следующего десятилетия. Чтобы эффективно воспользоваться возможностями следующей волны роста, управляющие должны суметь предложить персонализированное обслуживание, будь то клиент из сегмента простых потребностей или из сегмента сверхбогатых».

: Если вы обнаружили ошибку или опечатку, выделите фрагмент текста с ошибкой и нажмите CTRL+Enter
3677 просмотров
Поделиться этой публикацией в соцсетях:
Загрузка...
29 июля родились
Именинников сегодня нет
Самые Интересные

Орфографическая ошибка в тексте:

Отмена Отправить