Чему может научить крах криптобиржи FTX

18430

И на что стоит обратить особое внимание любителям инвестировать в криптовалюту

ФОТО:Worldspectrum /pexels.com

Настроение финансовой отрасли – задумчивость по поводу краха очередной криптобиржи, управляемой заносчивыми любителями с непомерными амбициями. Пока инвесторы подсчитывают убытки, а эксперты констатируют очередной удар доверия по криптовалюте и теме криптобирж, хочется снова обратиться к бизнесменам, серьезно рассматривающим для себя этот способ транзакций.

Какие вещи стоит помнить любителям инвестировать в крипту?

1. Внимательно слушайте криптобоссов (не путать со «слушайтесь»!) С начала 2022 года «надежная и суперстабильная» криптоплатформа Celsius собрала $12 млрд депозитов и объявила 13 июня, что из-за «экстремальных рыночных условий» прекращает возвращать деньги. До этого на все вопросы о причинах впечатляющей доходности Алекс Машинский, CEO Celsius Network (подал заявление об отставке 27 сентября, а за несколько недель до заморозки клиентских средств вывел $10 млн) обычно давал полные воды ответы в стиле «ну даем взаймы институциональным инвесторам, вкладываем в диверсифицированный портфель проектов» – ничего конкретного, и найти этих институционалов не удалось никому.

Кто же добил биржу FTX? Очень интересно послушать прошлые интервью генеральной директорки Alameda Research 28-летней Кэролайн Эллисон, у которой из инвестиционного опыта была только полуторагодовая стажировка в качестве младшего трейдера. В своих видео в Twitter она открытым текстом говорит: «Я вообще не понимаю, куда мы вкладываемся, – даем огромные деньги на очень странные идеи, а еще у нас нет стоп-лоссов».

Мораль: слышите глупость, неуверенность, шапкозакидательство от первого лица криптобиржи – бегите оттуда.

 

2. Смотрите внимательно на «спирали смерти», изучайте слухи, читайте отчеты, верьте сплетням в Telegram-каналах. Спираль смерти в крипте – когда стабильность биржи завязана на котировках ее собственных токенов. Если токены идут ко дну – тонет и биржа. FTX предоставила Alameda финансирование на $4 млрд посредством токенов, выпускаемых самой биржей, а транзакция была займом, где биржа передала фонду средства своих клиентов, получив обеспечение в виде токенов. Примерно так же развлекался Celsius в пирамидальных схемах – как минимум на полмиллиарда долларов. Чанпэн Чжао, глава Binance, написал у себя в Twitter 9 ноября: «Два больших урока: никогда не используй созданный тобой же токен в качестве залога; не используй заемные средства, если управляешь криптобизнесом».

Мораль: прочитали, что биржи и фонды дают друг другу займы под залог своих токенов, – бегите оттуда.

 

Ну и, конечно, всегда смотрите, как биржи защищают свои (а на самом деле ваши) средства. В декабре 2021 года, когда был взломан протокол BadgerDAO, именно Celsius получил убыток на $50 млн. В феврале 2022 года, когда авторы протокола Stakehound «потеряли» приватные ключи своих клиентов, Celsius добавил к этому убыток еще на $70 млн. В тот момент клиенты Celsius еще могли уйти в отличие от клиентов FTX, c чьих кошельков в ночь с 11 на 12 ноября более $600 млн было переведено на другие кошельки, в частности, на децентрализованный неблокируемый стейблкоин DAI.

Мораль: если биржа хотя бы раз потеряла ваши или чужие деньги – бегите оттуда.

И самая главная мораль. Хотите играть с криптой? Отлично. Наигрались – храните средства в  холодном кошельке, а к нему используйте сложные пароли, средства двухфакторной аутентификации, храните его в сейфе, а распечатанную кодовую фразу и приватный ключ – далеко от этого сейфа. Или просто отдайте ваши деньги кому-то еще.

   Если вы обнаружили ошибку или опечатку, выделите фрагмент текста с ошибкой и нажмите CTRL+Enter

Орфографическая ошибка в тексте:

Отмена Отправить