Не приняли на веру: 15 стран, где существуют ограничения на операции с криптовалютой

Если в 2016 и 2017 все наблюдали за успехами ICO, то в ближайшие полтора-два года будем наблюдать за тем, как разные страны вводят криптовалюты и связанные с ними процессы, такие как ICO и смарт-контакты, в законодательное поле

Фото: pixabay.com

Международной компанией Worldcore был создан рейтинг стран по уровню жёсткости регулирования криптовалют. Он начинается с тех стран, где криптовалюты полностью запрещены, и на первых строках рейтинга – страны, где оборот криптовалюты не только серьёзно ограничен, но и криминализирован в рамках национального финансового законодательства.

На данный момент в мире существуют четыре страны, в которых за любые сделки резидентов с криптовалютой можно попасть в тюрьму на несколько лет:

  • Непал
  • Боливия
  • Бангладеш
  • Алжир.

Кроме стран с криминализированной торговлей и владением криптовалютами, в мире насчитываются большое количество стран с национальным запретом на отдельные виды сделок с криптовалютой, причем степень регулирования весьма разнится: от запрета использования криптовалюты в качестве платёжного средства (повсеместно в странах, не легализовавших свободный оборот криптовалюты) до полного запрета работы бирж и ICO в Китае (что обходится предприимчивыми китайцами запуском хард-форков известных монет в качестве ICO и торговлей на заграничных площадках):

  1. Китай (запрещены ICO, купля-продажа криптовалют, реклама)
  2. Индия (с апреля 2018 ЦБ Индии запретил покупку или продажу криптовалюты, криптовалюта также не признана в качестве платёжного средства)
  3. Россия (с вступлением в силу законопроекта о регулировании криптовалютного рынка, размер легальных сделок – 50 000 руб в год для неквалифицированного инвестора, купля-продажа только на зарегистрированных национальных площадках, полная деанонимизация участников, майнинг – предпринимательская деятельность, с обязательной реализацией добытого на национальных биржах, криптовалюта – криптотокен – цифровой актив, но не средство платежа)
  4. Вьетнам (строгое национальное «антиотмывочное» регулирование, планируется постепенная легализация с августа 2018)
  5. Индонезия (запрещены продажа, покупка криптовалюты)
  6. Таиланд (в феврале 2018 ЦБ Таиланда запретил финансовым институтам 5 ключевых операций с криптовалютами: инвестирование, трейдинг, создание криптовалютных платформ, использование кредитных и дебетовых карт для покупки валюты и консультирование граждан по инвестированию в криптовалюты)
  7. Кыргызстан (криптовалюта не признана законным средством платежа, в настоящий момент рассматривается либерализация законодательства)
  8. Эквадор
  9. Исландия (попадает под общее запретительное валютное регулирование)
  10. Марокко
  11. Малайзия
Алексей Насонов
Алексей Насонов

- Что касается стран, запретивших обращение и майнинг криптовалюты, то тут речь идет скорее о формальном попадании криптовалют, как финансового актива, под ограничения инвестиционного законодательства или законодательства по борьбе с отмыванием денег. Возможно, эти страны в дальнейшем вернутся к вопросу регулирования криптовалюты, когда более развитые страны разработают адекватное законодательство и будут положительные примеры регулирования и налогообложения. Другой аспект запрета, как, например, для Китая или Эквадора – это расчистка конкурентного поля перед запуском национальной криптовалюты.

Сегодня многие государства придерживаются частичного, а не полного запрета криптовалюты. В случае с криптовалютой правительства понимают, что полный запрет практически невозможен. Учитывая глобализацию экономики и технологии распределённого реестра, на которых основаны криптовалюты, полный запрет приведет к переносу из страны не только денежных средств, но и майнинговых ферм и уходу из юрисдикции страны стартапов, которые могли бы стать налогоплательщиками этой страны при наличии лояльного законодательства, - считает Алексей Насонов, основатель и генеральный директор компании Worldcore.

Если проанализировать причины, по которым те или иные страны запрещают криптовалюты, то можно выделить несколько основных мотиваций.

- В бедных странах с низким уровнем жизни и неразвитым законодательством причиной к запрету часто становятся массовые обманы населения и аферы, лишь косвенно связанные с криптовалютой. Так, например, произошло в Боливии в мае 2017, когда порядка 60 человек, причастных к созданию криптовалютной «пирамиды», были арестованы, или Таиланде. Вторая причина, как правило, касается майнинга и повышенного потребления электроэнергии, в том числе и незаконно пущенной на создание криптовалюты, как, например, в Китае, - говорит Алексей Насонов.

Так, во Вьетнаме штраф за незаконный майнинг криптовалюты может достигать $9 тыс.

- И, наконец, третья причина кроется в том, что риски неопытных трейдеров на биржах с криптовалютой очень велики. А таких трейдеров на сегодняшний день до 90% - людей, которые не имеют специального экономического образования, не обладают минимальной финансовой грамотностью. В итоге они приобретают виртуальные активы в виде криптовалюты на последние или кредитные средства. И некоторые регуляторы предпочитают оградить законодательно от использования кредитных карт при покупке криптовалюты. Недавно наша компания провела масштабное исследование, в котором приняли участие 10 000 человек из 47 стран. И готовность платить проценты по кредиту за покупку криповалюты по кредитным картам колоссально высока – таких респондентов мы насчитали около 21% среди всех, кто покупал криптовалюту с помощью банковской карты, - отмечает Насонов.

Аналитики Worldcore полагают, что ряд стран, в том числе азиатский регион – Китай и Южная Корея, будут активно принимать ряд законодательных мер по регулированию майнинга и ужесточению условий инвестирования в криптовалюту.

- В то же время, - добавляет Алексей Насонов, – пик законодательного ограничения криптовалют как класса цифровых финансовых активов пройден. С повышением уровня криптовалютной грамотности и глубины проникновения блокчейна в современную технологическую и финансовую инфраструктуру, национальные регуляторы перейдут к запретам работы с отдельными видами блокчейна, позволяющими анонимные транзакции (например Cryptonight, Equihash или какая-нибудь из вариаций Wraith-протокола или сопоставимых реализаций), а не к запретам криптовалют в целом. При условии соблюдения процедуры KYC ни для конечного пользователя, ни для центрального банка не будет разницы, где прошла и где зарегистрирована финансовая транзакция: в блокчейне эфириума, например, или в системе и серверах Visa

: Если вы обнаружили ошибку или опечатку, выделите фрагмент текста с ошибкой и нажмите CTRL+Enter
3931 просмотров
Поделиться этой публикацией в соцсетях:
Загрузка...
20 июля родились
Именинников сегодня нет
Самые Интересные

Орфографическая ошибка в тексте:

Отмена Отправить