АРРФР и холдинг «Байтерек» провели сессию по обзору рынка стрессовых активов
Агентство РК по регулированию и развитию финансового рынка и холдинг «Байтерек» провели панельную сессию Kazakhstan в рамках IV Международного саммита Global NPL
5 октября 2022 года на полях IV международного саммита Global NPL в Лондоне прошла панельная сессия Kazakhstan, организованная Агентством РК по регулированию и развитию финансового рынка совместно с АО «НУХ «Байтерек» и АО «Казына Капитал Менеджмент» при поддержке посольства РК в Соединенном Королевстве Великобритании и Северной Ирландии.
Global NPL – ключевое мероприятие, посвященное обзору развития рынка стрессовых активов и региональных вызовов в данной сфере. Традиционно на полях данного форума государства, ведущие активную деятельность по оздоровлению национальной банковской системы, такие как Италия, Испания, Бразилия, Китай, Турция и Великобритания, проводят сессии под эгидой своей страны.
В рамках сессии международному инвестиционному сообществу были представлены результаты проделанной работы в Казахстане, направленной на создание благоприятной институциональной среды, планы банковского сектора по оздоровлению рынка стрессовых активов и снижению уровня NPL, а также дальнейшие действия по вовлечению данного класса активов в экономический оборот с участием ключевого финансового института страны холдинга «Байтерек».
В качестве спикеров на панельной сессии выступили председатель АРРФР Мадина Абылкасымова, председатель правления «Байтерека» Канат Шарлапаев, председатель правления Bank RBK Наталья Акентьева, финансовый аналитик Расул Рысмамбетов, а также партнер EY по оздоровлению и реструктуризации портфеля Хардип Бхатти.
Мадина Абылкасымова выступила на тему «О развитии рынка стрессовых активов в Казахстане», рассказала о создании эффективных механизмов очистки банковского сектора Казахстана от стрессовых активов и вовлечения их в экономический оборот, а также о последних нововведениях в банковском секторе и системе надзора.
На сегодня объем стрессовых активов оценивается в 6% от активов банковского сектора (2,5 трлн тенге), что является привлекательным для вхождения на рынок новых потенциальных инвесторов.
Мадина Абылкасымова отметила, что уровень стрессовых активов служит основным индикатором надежности банковской системы. Для формирования на постоянной основе объективной картины финансового состояния банковского сектора с 2019 года надзорный процесс агентства построен на применении риск-ориентированного подхода, предусматривающего оценку финансового состояния банков по методологии SREP (Supervisory Review and Evaluation Process), основанной на модели Европейского центрального банка, а также проведение регулярного AQR (Asset quality review) и надзорного стресс-тестирования.
Для ускорения вовлечения стрессовых активов в экономический оборот агентством приняты регуляторные меры, направленные на создание благоприятного налогового режима для покупателей проблемных кредитов. Кроме того, установлены предельные сроки нахождения стрессовых активов на балансах банков не более трех лет и их дочерних организаций, осуществляющих управление стрессовыми активами не более пяти лет.
Для привлечения частных инвесторов на этот рынок 4 июля 2022 года принят закон, предусматривающий расширение списка покупателей стрессовых активов путем включения частных инвесторов, в том числе нерезидентов.
Это создает рыночный механизм очистки балансов банков от неработающих кредитов, а также обеспечивает доступ на рынок стрессовых активов новых инвесторов, включая международных.
Платёжный баланс РК за первое полугодие 2022 года сложился с профицитом $5,7 млрд
В прошлом году по итогам первых шести месяцев был зафиксирован дефицит в $3... →
Дополнительно требуется формирование полноценной инфраструктуры для рынка стрессовых активов, что включает построение площадки для свободной купли и продажи стрессовых активов, и обеспечение прозрачности информации для всех участников рынка. Для этого агентство прорабатывает вопрос создания единой цифровой платформы купли и продажи стрессовых активов. Цифровая платформа будет способствовать стандартизации информации о стрессовых активах и повышению прозрачности рынка, расширению базы инвесторов, а также формированию вторичного рынка для покупки и продажи стрессовых активов.
В свою очередь Канат Шарлапаев отметил важность принятых инициатив и рассказал о планах холдинга «Байтерек» по развитию рынка стрессовых активов и взаимодействия с частными инвесторами:
«Байтерек» как ключевой финансовый институт развития Казахстана нацелен на повышение инвестиционной привлекательности страны и будет вести активную работу по оздоровлению рынка неработающих активов. В реализацию данных задач вовлечена дочерняя организация холдинга – «Казына Капитал Менеджмент». ККМ совместно с международными инвесторами с соответствующим опытом будет проработано несколько опций, направленных на развитие ликвидного рынка стрессовых активов и снижение уровня NPL без привлечения государственных средств. В каждой из опций «Байтерек» совместно с ККМ выступит сильным стратегическим партнером с локальной экспертизой», – сказал Канат Шарлапаев.
Стоит отметить, что к участию в данном мероприятии в 2022 году были приглашены руководители тop-10 частных фондов прямых инвестиций (Blackstone, KKR и др.), крупнейшие инвестиционные банки (Goldman Sachs, J.P.Morgan), международные управляющие компании в области управления фондами стрессовых активов (Bain Capital, Apollo, Altamira) и консультанты Big Four.
Подписывайтесь на нашу страницу в Facebook
