Куда казахстанцы инвестируют свои пенсионные накопления
В компании, управляющие инвестиционным портфелем, переведено свыше 5 млрд тенге
По состоянию на 2 сентября 2021 года управляющим инвестиционным портфелем (УИП) переведено 5,1 млрд тенге, ЕНПФ исполнены 2 579 заявлений. Об этом сообщает пресс-служба фонда.
Отмечается, что средняя сумма перевода составляет 2 млн тенге. Из 5,1 млрд тенге - 44,89%, или 2,3 млрд тенге, переведено в АО «Jusan Invest», 27,58%, или 1,4 млрд тенге, в АО «Halyk Global Markets», 18,08%, или 0,9 млрд тенге, в АО «BCC Invest», 9,45%, или 0,5 млрд тенге, в АО «Сентрас Секьюритиз».
В разрезе регионов больше половины переведеных средств в УИП приходится на два крупнейших города Казахстана Алматы и Нур-Султан, по 45,5% и 25,6% соответственно. Третье место по переводу средств в УИП за Мангистауской областью - 5,7%.
Напомним, что после получения пенсионных активов от ЕНПФ УИП инвестирует их в разрешенные финансовые инструменты, указанные в Правилах осуществления деятельности по управлению инвестиционным портфелем, утвержденных постановлением правления Национального банка РК от 3 февраля 2014 года №10, и предусмотренные в инвестиционной декларации УИП.
Согласно закону о пенсионном обеспечении, УИП имеют право на взимание комиссионного вознаграждения за инвестиционное управление. Предельная величина вознаграждения УИП не может превышать 7,5% от полученного инвестиционного дохода. Фактическая величина комиссионного вознаграждения ежегодно утверждается органом управления УИП и может меняться не чаще одного раза в год.
В период нахождения пенсионных накоплений под управлением Национального банка до достижения вкладчиком пенсионного возраста действует гарантия сохранности пенсионных накоплений с учетом уровня инфляции. При переводе пенсионных накоплений в управление УИП гарантия государства заменяется гарантией управляющей компании по обеспечению минимального уровня доходности пенсионных активов. Минимальный уровень доходности рассчитывается исходя из средневзвешенной доходности пенсионных активов, переданных в управление УИП, действующим на рынке.
Напомним, с января 2021 года вступили в силу законодательные нормы, предоставляющие гражданам право использования части своих пенсионных накоплений не только для улучшения жилищных условий и (или) оплаты лечения, но и для передачи в инвестиционное управление компаниям управляющим инвестиционным портфелем (УИП).
Пенсионные накопления вкладчика могут быть переданы в управление УИП:
- в размере, не превышающем разницы между фактической суммой пенсионных накоплений вкладчика в ЕНПФ и порогом минимальной достаточности пенсионных накоплений; либо
- в размере, не превышающем остатка пенсионных накоплений на счете вкладчика в ЕНПФ, в случае наличия заключенного договора пенсионного аннуитета со страховой организацией, предусматривающего пожизненные выплаты.
Для перевода пенсионных накоплений одному или нескольким УИП вкладчику необходимо обратиться в ЕНПФ с заявлением, которое может быть подано через личный кабинет на сайте enpf.kz либо при личном обращении в любое региональное отделение ЕНПФ.
Фонд осуществляет перевод части пенсионных накоплений, превышающую сумму достаточности, в доверительное управление УИП в течение тридцати календарных дней после даты поступления заявления от вкладчика. Оставшаяся часть пенсионных накоплений вкладчика продолжит находиться под управлением Национального банка.
Переданные в инвестиционное управление УИП пенсионные накопления не относятся к изъятиям единовременных пенсионных выплат (как в случае изъятий на цели улучшения жилищных условий и/или лечение) и не будут облагаться индивидуальным подоходным налогом в момент их перевода в УИП.
После первоначальной передачи пенсионных активов в доверительное управление УИП вкладчик имеет право:
- не чаще одного раза в год предоставлять заявление в ЕНПФ на передачу своих пенсионных накоплений в доверительное управление от одного УИП к другому УИП;
- представить в ЕНПФ заявление на возврат пенсионных накоплений, находящихся в доверительном управлении УИП, в доверительное управление Национальному банку (не ранее чем через два года после первоначальной передачи пенсионных накоплений в доверительное управление УИП).
За 10 календарных дней до достижения вкладчиком пенсионного возраста пенсионные накопления вкладчика возвращаются под инвестиционное управление Национального банка.
