Казахстанские банки ищут клиентов с признаками резидентов США

В редакцию Forbes.kz обратилось несколько читателей – клиентов Казкоммерцбанка. Они рассказали, что с недавних пор при подаче заявления на выпуск платежной карты клиентам предлагается взять на себя «ответственность за предоставление заведомо ложной информации» и подписаться под 11 фразами, которые должны выявить, имеет ли клиент отношение к США или нет

Полный перечень фраз-маркеров можно увидеть на сайте Казкоммерцбанка. Среди них есть такие: «НЕ имею гражданства США»; «НЕ имею вида на жительства в США/грин-карты (Green Card)»; «НЕ пребывал/-а в США в течение более 31 дня в текущем году и/или более 183 дней в совокупности в течение трех предшествующих лет»; «родился/-ась НЕ на территории США»; «НЕ имею почтового адреса или адреса фактического проживания (включая почтовый ящик) в США»; «НЕ имею телефонного номера (домашнего/мобильного/рабочего) в США» и т.д.

Почему банку важно, чтобы клиент не имел никакого отношения к США? Будут ли его обслуживать в Казкоммерцбанке, если клиент, допустим, честно признается, что имеет номер мобильного телефона в США?

- Данные вопросы направлены на выявление признаков, свидетельствующих о возможном наличии у действующего/потенциального клиента банка налогового резидентства США. При выявлении соответствующих признаков от клиента требуется подтверждение того, является он налоговым резидентом США или не является, - объяснил Ален Шаяхметов, управляющий директор Казкоммерцбанка.

Выявлять признаки банк понуждает вступивший в силу 1 июля 2014 Закон о налогообложении иностранных счетов - Foreign Account Tax Compliance Act (FATCA), согласно которому все иностранные финансовые институты обязаны предоставлять в Налоговую службу США информацию о счетах американских граждан.

Шаяхметов напомнил, что банки Казахстана совместно с государственными органами (Нацбанк, Минфин, Минэкономики) вели работы по подготовке к требованиям FATCA последние 2 года.

На текущий момент предполагается следующее. Первое - финансовые институты Казахстана самостоятельно проходят регистрацию на сайте IRS (The Internal Revenue Service) и получают идентификационный номер. Второе - параллельно правительство РК ведет переговоры с США о заключении Межправительственного соглашения по Модели 1. Третье - правительство Казахстана также работает над блоком поправок в национальное законодательство.

Он сообщил, что работа с США по Модели 1 была выбрана подавляющим большинством стран мира (свыше 100 стран). Такая форма работы позволяет организовать централизованный процесс обмена информацией через уполномоченные государственные органы, что, помимо удобства для финансового сектора, также является гарантией контроля со стороны Республики Казахстан за предоставляемой налоговому органу США информацией о клиентах казахстанских банков.

- С практической точки зрения финансовые институты РК должны будут ввести системы поиска в своей базе клиентов, которые подпадают под признаки резидентов США, и с определенного момента, после подписания Республикой Казахстан Межправительственного соглашения с налоговым органом США и вступления такого соглашения в силу, начать передавать по ним информацию, - прокомментировал управляющий директор.

Сейчас Казкоммерцбанк только собирает информацию о возможном резиденстве США своих клиентов, но никому ее не передает, так как правительство Казахстана еще не подписало Межправительственное соглашение. Когда это произойдет, зависит от нашего кабмина, а не от кредитных организаций.

- Опыт работы банка за истекший период показал, что в большинстве случаев клиенты с пониманием относятся к запросам о предоставлении дополнительной информации, связанной с фиксированием признаков налогового резидентства США, - отметил Ален Шаяхметов.

По его словам, наличие у клиента какого-либо из признаков резидентства США не влечет отказа в предоставлении соответствующей банковской услуги. В таком случае клиент должен письменно (заполнением предоставленного банком формуляра) подтвердить банку, что он является налоговым резидентом США или что он не является налоговым резидентом США, несмотря на наличие какого-либо из признаков. При условии такого подтверждения (когда это требуется) клиенту будет оказана соответствующая банковская услуга.

Управляющий директор Казкоммерцбанка также отметил, что финансовый институт несет ответственность за неисполнение требований по выявлению клиентов-резидентов США, но не несет ответственности за информацию, которую предоставил клиент.

: Если вы обнаружили ошибку или опечатку, выделите фрагмент текста с ошибкой и нажмите CTRL+Enter
9786 просмотров
Поделиться этой публикацией в соцсетях:

Орфографическая ошибка в тексте:

Отмена Отправить