ЕНПФ получил акции Kcell в счёт депозита в Банке Астаны
Пенсионный фонд приобрёл акции и депозитарные расписки сотового оператора на 4,49 млрд тенге
Аналитический центр Ассоциации финансистов Казахстана проанализировал официальную отчётность Национального банка РК и ЕНПФ за семь месяцев 2018. Согласно опубликованным данным, доходность пенсионных активов за этот период составила 5,3% при инфляции на уровне 2,7%.
По состоянию на начало августа количество вкладчиков пенсионного фонда увеличилось до 10 224 300 человек, что на 32,4 тыс. счетов больше в сравнении с предыдущим месяцем. Из числа вкладчиков 95,1%, или 9 723 000 – вкладчики по обязательным пенсионным взносам, из которых 9 455 300 имеют пенсионные накопления. Количество вкладчиков по добровольным пенсионным взносам составило 39,4 тыс. человек, а остальные 461,5 тыс. счетов открыты по обязательным профессиональным пенсионным взносам.
К началу августа суммарные пенсионные накопления граждан Казахстана составили 8 572,3 млрд тенге, увеличившись на 10,2% с начала года. Напомним, что за 2017 пенсионные накопления выросли на 16,4%, или 1 095,5 млрд тенге.
Пенсионные взносы за семь месяцев 2018 составили 478,7 млрд тенге, тогда как за аналогичный период 2017 взносов поступило на 424,4 млрд тенге. Пенсионные выплаты (включая переводы в страховые компании) с начала текущего года составили 110,9 млрд тенге. За такой же период 2017 было выплачено 134,3 млрд тенге.
По состоянию на 1 августа 2018 текущая стоимость портфеля пенсионных активов ЕНПФ равна 8 576,2 млрд тенге, увеличившись на 125,9 млрд тенге за месяц и на 801,4 млрд тенге с начала года. Напомним, что за прошлый год пенсионный портфель ПА увеличился на 1 306,48 млрд тенге (+20,2%).
При разбивке портфеля ЕНПФ по секторам доля ГЦБ РК увеличилась в июле с 46,7% до 47,5%. Средства фонда у казахстанских БВУ сократились на 20,5 млрд, до 1 585,3 млрд тенге, что соответствует 18,5% всего портфеля. Доля ГЦБ иностранных государств увеличилась с 10,2% до 11,3%, а доля депозитов выросла с 10,1% до 10,4%.
При разбивке портфеля ЕНПФ по отдельным эмитентам объём инвестиций в гособлигации США увеличился с 372,3 млрд тенге до 460,1 млрд тенге. Тем временем 13,9 млрд тенге были инвестированы в виде вклада в Нацбанк РК под 8,0% годовых. В краткосрочные ноты Нацбанка инвестировано 649,1 млрд тенге (+31,3 млрд тенге в июле). В то же время 13,5 млрд тенге были направлены в квазигоссектор Индонезии. В частности, были приобретены облигации государственной электроэнергетической компании Perusahaan Listrik Negara (5,3 млрд тенге), государственной нефтегазовой компании Pertamina (5,3 млрд тенге) и облигации оператора ряда индонезийских портов – PT Pelabuhan Indonesia III (2,82 млрд тенге).
Одновременно с этим в портфеле обесценились по текущей стоимости 14,83 млрд тенге инвестиций в Эксимбанке Казахстан и облигации АО «АБДИ» на 2,43 млрд тенге.
Также произошел ряд изменений во вкладах ЕНПФ в зарубежных банках. Так, было произведено погашение основного долга по депозитам в Credit Agricole (104,7 млрд тенге) и Ing Bank N.V (56,0 млрд тенге), в то время как были размещены вклады Rabobank Nederland (78,57 млрд тенге), DBS Bank (34,16 млрд тенге) и Mizuho Corporate Bank (68,3 млрд тенге) со сроком погашения в октябре текущего года. Также в отчётном месяце были реализованы облигации БРК на 31,71 млрд тенге и завершился срок обращения ряда ценных бумаг зарубежных эмитентов.
Какой убыток сложился в Банке Астаны в первом полугодии 2018
Отток средств клиентов оказал давление на показатели ликвидности и достаточ... →
Что любопытно, вклады ЕНПФ в Банке Астаны сократились на 4,41 млрд, до 2,94 млрд тенге. В то же время пенсионный фонд получил акции и депозитарные расписки АО «Кселл» на 4,49 млрд тенге «в счёт погашения части обязательств по вкладам БВУ РК». В отчётности конкретно не указывается, что акции и расписки оператора были получены именно от Банка Астаны, однако сопоставимость сумм (4,41 млрд и 4,49 млрд) позволяет сделать такой вывод. По состоянию на 1 июля 2018 Банк Астаны не числился в списке акционеров «Кселл», которые владеют 10% и более акций этого акционерного общества.
Напомним, с середины апреля 2018 Банк Астаны находится под давлением, вызванным оттоком ликвидности, на фоне которой банку пришлось ввести ограничения на снятие наличных клиентами (текущий лимит – 50 тыс. тенге в месяц). Вследствие этого международное агентство S&P Global Ratings понизило долгосрочные и краткосрочные кредитные рейтинги Банка Астаны с «CCC/C» до «D/D» («дефолт»), также был снижен рейтинг по национальной шкале до отметки «D». Агентство S&P отметило, что повысит рейтинг банка с отметки «D», как только ситуация стабилизируется и БВУ продолжит в полной мере выполнять все финансовые обязательства вовремя.
29 мая 2018 года Нацбанк РК временно приостановил действие лицензии банка на проведение банковских и иных операций в части приёма депозитов, открытия банковских счетов физических лиц до 29 августа 2018.
