АФМ раскрыло сеть из 200 «комиссионок», работавших как нелегальные ломбарды
За два года клиенты переплатили владельцам сети более 3,5 млрд тенге
Агентство по финмониторингу выявило масштабную схему незаконного микрокредитования через крупную сеть ломбардов, маскировавшихся под комиссионные магазины. Как сообщает 18 сентября пресс-служба АФМ, в различных городах по всей стране функционировало порядка 200 филиалов «комиссионок».
В пресс-релизе названо имя — С. С. Койнов, владелец сети «Актив Ломбард». По данным АФМ, Койнов «на доверенных лиц оформил ряд компаний, действовавших под брендом «Актив Маркет» и ведущих якобы деятельность по скупке товаров и бытовой техники». Однако фактически без лицензии осуществлялась выдача займов под залог имущества — то есть деятельность, прямо относящаяся к сфере ломбардного кредитования. При этом комиссионные магазины и ломбарды функционировали совместно, используя одни и те же помещения и персонал, уточняется в сообщении.
При выдаче краткосрочных займов (до 45 дней) предельная ставка вознаграждения не должна превышать 0,3% в день. Однако компанией Койнова заем предоставлялся на 15 дней с вознаграждением 16,2%, что более чем в 4 раза превышало установленный законом предел.
«В результате такой схемы сотни тысяч граждан, среди которых были пенсионеры и малообеспеченные семьи, оказывались в долговой ловушке», — делают вывод в АФМ.
Всего за последние два года за счет выдачи залоговых займов по завышенной ставке незаконно взыскано более 3,5 млрд тенге.
Для дальнейшей легализации доходов Койнов использовал компанию, от имени которой заключались фиктивные договоры с аффилированными фирмами якобы на внедрение и сопровождение программного обеспечения на сумму 1,9 млрд тенге. В последующем денежные средства переводились на личный депозитный счет в качестве дивидендов.
АФМ уже провело более 200 обысков во всех регионах страны, изъяв вещественные доказательства, говорится в информации. Досудебное расследование продолжается.
Для сведения заемщиков: деятельность сети «Актив Ломбард», которая имеет лицензию финансового регулятора, не является предметом досудебного расследования АФМ. Как подчеркивает пресс-служба, ни один его филиал не закрывался, залоговое имущество «Актив Маркет» не изымалось и находится в распоряжении «Актив Ломбард».
Также пресс-служба сообщила, что АФМ расследует еще 14 дел по фактам взимания с граждан незаконных вознаграждений по микрокредитам. В качестве подозреваемых проходят 15 лиц.
